Survol du Gestionnaire de Prêts Margill

Cette page offre un survol de plusieurs fonctions du Gestionnaire de Prêts Margill (GPM).

Le Manuel de l'usager en format PDF et le fichier d'aide dans le GPM fournissent de plus amples renseignements détaillés. Voir Table des Matières

Voir aussi le Guide de démarrage rapide

Résumé des caractéristiques

Sommaire des dossiers (Fenêtre principale ou Tableau de bord)

Fenêtre Données

Renseignements sur l’emprunteur

Renseignements sur le créancier

Champs personnalisés (illimités)

Données sur le TEG/TAC

Fonctions Avancées

Calendrier détaillé des paiements (Table d'amortissement)

Adaptez le calendrier de paiements pour le paiement prévu et aux paiements véritables

Historique des dossiers (journal des modifications de données)

Outil de mise à jour des paiements / Liste de paiements dus

Alertes (rappels, suivis, à faire)

Rapports

• Calendrier détaillé de paiements incluant les totaux de fin d'année fiscale (ou à toute date)
• Sommaire global de tous les dossiers
• Liste des dossiers
• Rapport d'événements spéciaux (état des paiements, commentaire ligne par ligne)
• Rapport de créances douteuses
• Rapports de paiements dus ou en retard à une date spécifique
• Rapport personnalisé
• Lettres/Contrats/Factures/Relevés : Outil de fusion

Exportation vers le Grand Livre de votre logiciel comptable

• Acomba, Simple Comptable Pro, QuickBooks Pro
• Excel, CSV, TXT

Personnalisation

• Champs personnalisés
• Menus déroulants personnalisés
• Tableau de bord personnalisé
• Types de Paiements personnalisés
• Rapports personnalisés

Autres outils

• Tables de taux d'intérêts variables
• Convertisseur de taux Nominal-effectif et taux équivalents
• Intérêts entre deux dates et calculs de taxes de ventes (Canada, Europe, États-Unis)

Sommaire des dossiers

Voyez tous les dossiers et triez ceux-ci selon vos besoins. Obtenez des données générales rapidement pour les dossiers choisis (surlignés).

Personnalisez le "Tableau de bord" avec plus de 200 champs ainsi que des champs personnalisés.

Trier les enregistrements jusqu'à trois colonnes.

Obtenez les soldes courants, les intérêts courus depuis le dernier paiement payé, les montants en souffrance et des centaines d'autres données.

Voir Personnalisation

Fenêtre Données

Spécifiez n'importe quelle période de composition avec n'importe quelle période de paiement (y compris à chaque x jours). La variable inconnue (paiement, nombre de paiements, capital emprunté au départ ou taux d'intérêt) peut être calculée automatiquement.

Choisissez n'importe quelle devise (ou désactivez le module si ce n'est pas nécessaire - "Outils", "Paramètres").

Ajoutez des notes très détaillées en tout temps (en haut à droite).

Joindre des documents aux dossiers - PDF, documents Word, images, etc.

Utilisez l'option "Profil" ou les options par défaut pour créer un prêt typique.

Renseignements sur l’emprunteur

Entrez les données du client. Utilisez le "profil" si votre client a de nombreux prêts dans votre portefeuille.

Neuf champs personnalisés sont disponibles pour saisir des données supplémentaires non prévus par défaut (région, compte bancaire, facteur de risque, pointage de crédit, etc.)

Vous pouvez même personnaliser certains menus déroulants en quelques secondes (Outils, Paramètres).

Renseignements sur le créancier

Gérez les prêts multi-prêteurs. Un dossier (prêt) peut être attribué à un créancier en particulier.

Utilisez l'option "profil" ou les options par défaut pour réduire la saisie.

Champs personnalisés (illimités)

Créez autant de champs que désiré. Ceux-ci peuvent être en format texte, monétaire, nombres, dates ainsi que des menus déroulants que vous créez en quelques secondes (Outils, Paramètres).

Très utile pour les données socio-économiques, un co-emprunteur et tout autre renseignement que vous souhaitez inscrire et récupérer en un clin d'œil.

Incluez ici, le numéro de compte de votre Grand livre (logiciel comptable) pour chaque enregistrement (par exemple, si le capital payé pour chacun de vos clients est affiché dans un compte distinct dans votre Grand livre).

Données sur le TEG/TAEG/TAC

Obtenez, sur-le-champ, les données TEG/TAEG/TAC mises à jour (le solde doit être de 0,00).

Utilisez l'option "profil" ou les options par défaut pour sauvegarder les réglages TEG/TAC typiques.

Les TEG/TAC sont calculés soit au taux nominal ou selon le véritable taux (taux effectif) qui comprend l'effet de composition (TAC).

Fonctions avancées

Spécifiez intérêt simple ou composé, le comptage de jours, le mode de calcul de "périodes courtes", le délai de grâce et autres données spécifiques aux méthodes de calcul.

Spécifiez si l'intérêt doit courir sur le capital additionnel, les frais, les taxes, les assurances, etc.

Utilisez le "profil" ou les options par défaut pour sauvegarder vos fonctions avancées typiques (comptage de jours, intérêt simple ou composé, etc...)

Calendrier détaillé de paiements (Table d'amortissement)

Des calendriers détaillés de paiements sont produits après avoir appuyé sur "Calculer".

Un commentaire peut également être inclus sur chacune des lignes de paiement.

Si un calendrier de paiements uniforme est requis, la partie intérêts du dernier paiement peut être ajustée.

Le calendrier comprend 30 colonnes offrant une multitude de renseignements :

Adaptez un calendrier de paiements selon les paiements prévus, puis aux paiements réels.

Un calendrier de paiements peut être complètement modifié pour inclure de nombreux scénarios :

• Remboursement normal (capital et intérêts)
• Paiements des intérêts seulement
• Paiements capital fixe
• Paiements forfaitaires
• Paiements en comptant, chèques, transfert électronique de fonds, carte de crédit...
• Paiements indexés (en montant ou en pourcentage)
• Toute combinaison des choix précédents
• Les lignes peuvent être ajoutées et supprimées
• Paiements peuvent être ajoutés à la fin de la table
• Paiements peuvent être recalculés
• Le taux d'intérêt peut être modifié
• Paiements manqués, en retard et partiels
• Frais pour capital supplémentaire, taxes, assurance, pénalités
• Etc.

Des États de lignes peuvent être inclus pour tenir compte des différents types de paiements:

Voir aussi Personnalisation pour changer les noms d'États de lignes, l'ordre et d'affichage.

Le clic droit de la souris est un outil puissant lorsque l'on change un calendrier de paiements.

Avec le clic droit de la souris :

• multiples paiements ou taux d'intérêts peuvent être changés à la fois;
• plusieurs nouveaux paiements peuvent être ajoutés ou même insérés à l'intérieur du calendrier;
• des paiements indexés (en unité monétaire ($, €, £, F, etc.) ou en pourcentage) peuvent être ajoutés;
• des paiements égaux ou taux d'intérêts égaux peuvent être recalculés;
• paiements de capital fixe peuvent être ajoutés: congés de capital.
• capital, frais, assurance, portant intérêt ou non
• le recalcule automatique de paiements des intérêts seulement ou de capital fixe lorsqu'un paiement est modifié en-dessus (configuration assez avancée - doit être activé dans Outils, Paramètres)
• etc.

D'autres options vous permettent de changer la méthode de calcul pour certaines lignes (suggéré dans certains cas pour des périodes courtes), exportation des calendriers de paiements directement dans Excel ou autres formats, etc.

Historique des dossiers (historique des changements de données)

Tous les changements faits dans un calendrier de paiements sont sauvegardés dans l'historique. L'historique inclut l'utilisateur, la date, l'heure et le changement fait.

Outil de mise à jour de paiements / Liste des paiements dus

Pour les dossiers actifs seulement, permet de mettre à jour tous les paiements qui sont dus à la date inscrite (01-02-2012 dans l'exemple ci-dessous) ou qui n'avaient pas été mis à jour depuis un certain temps (lignes en rouge). Simplement cocher la case "Payé" pour mettre à jour. Vous pouvez même ajouter un commentaire si vous le souhaitez.

Permet la gestion des scénarios irréguliers (paiements impayés, partiels, en retard, etc.).

Cet outil peut également être utilisé pour générer, sur une base mensuelle (ou autre), une liste de paiements dus pour les paiements préautorisés (utiliser certains des 9 champs personnalisés dans la fenêtre Emprunteur pour inclure le numéro de compte bancaire, de transit et le type de paiement).

Alertes (rappels, suivis, à faire)

Les alertes sont très utiles lorsque quelque chose spécifiquement liée à un prêt doit être fait à une date particulière. Par exemple, une copie de sauvegarde doit être faite, des frais doivent être payés, un rapport doit être produit, les états financiers à un client sont requis, les paiements sont en retard ou même simplement pour souhaiter un joyeux anniversaire à vos meilleurs clients.

Quatre types d'alertes sont disponibles :

Les alertes peuvent être fixées pour des utilisateurs spécifiques, tous les utilisateurs et même aux responsables des dossiers. Les utilisateurs en lecture seule peuvent être exclus des alertes.

Les alertes peuvent également être récurrentes, mises en attente pour des vacances, ou supprimées.

Le Gestionnaire de Prêts Margill vous avise lorsque vous démarrez le système. Les alertes peuvent être classées comme "Accomplies" ou non. Si non "Accomplies" les alertes réapparaissent le lendemain.

Un courriel peut même être envoyé à un client.

Rapports

Le Gestionnaire de Prêts Margill offre plusieurs rapports standards ainsi que des rapports personnalisés que vous créez en quelques secondes.

Les rapports standards

• Calendrier détaillé des paiements, y compris les totaux de fin d'année (ou à toute date) Voir exemple
• Sommaire global de tous les enregistrements sélectionnés. Les totaux, y compris le total du capital, le total des intérêts, le total des paiements et le solde à une date données ou entre des dates Voir exemple
• Sommaire par dossier Voir exemple
• Rapport des événements spéciaux (état des paiements, commentaires ligne par ligne) Voir exemple
• Rapport des créances douteuses Voir exemple

Liste de dossiers personnalisée

Créer votre rapport en quelques secondes en utilisant l'un des 230+ champs statiques (noms, dates, etc.), champs calculés (totaux, soldes, différences ...), champs comptables ou des champs personnalisés.

Produire le rapport pour les dossiers sélectionnés et pour certaines dates :

Pour un portefeuille multidevises, vous pouvez même convertir toutes les monnaies à une monnaie unique basée sur les taux de change que vous inscrivez.

Les données seront calculées pour chacun des dossiers. Celles-ci peuvent ensuite être exportées vers Excel ou en formats Texte ou CSV.

Lettres / Contrats / Factures / Relevés : Outil de fusion

Créez une lettre, contrat, facture ou un relevé. Choisissez parmi les 230+ champs de données ainsi que parmi les champs personnalisés pour créer des documents RTF (type document Word) qui peuvent être sauvegardés, modifiés et imprimés.

Importez votre document Word (enregistré en tant que format RTF) dans le Gestionnaire de Prêts Margill et avec le clic droit de la souris, sélectionnez les champs de fusion pour insérer aux bons endroits. Vous pouvez même inclure le calendrier des paiements, ligne par ligne, entre 2 dates.

Produit ceci :

L'outil de fusion peut aussi produire des fichiers PDF en vue d'obtenir des formats très précis (ces formats doivent d'abord être personnalisés par nous pour répondre à vos besoins).

Exportation vers le Grand Livre de votre logiciel de comptabilité

Le Gestionnaire comprend un module très puissant pour exporter toutes vos transactions entre deux dates vers le Grand livre (GL) de votre logiciel comptable ou vers divers autres formats standards :

• Acomba
• Pro Sage Simple Comptable Pro
• Intuit QuickBooks
• Excel
• CSV (Comma Separated Value)
• TXT (format texte)
  

Créez d'abord votre rapport en inscrivant les champs désirés et leurs numéros (ou noms de Débit et Crédit) provenant de votre logiciel comptable. Dans l'exemple ci-dessous, la banque est le numéro GL 1000. Les comptes crédit pour revenus d'intérêts et frais (ou frais payés en fonction de vos pratiques) sont 3410 et 3420 respectivement.

Chaque client possède son propre compte "Capital Payé" et un numéro de compte crédit. Donc, ceux-ci sont saisis dans les champs personnalisés pour chaque client. Lorsque le rapport est produit, le numéro de compte crédit approprié sera définit automatiquement pour chaque transaction.

Le sommaire des résultats ci-dessous peut ensuite être exporté en divers formats, enregistré, puis importé dans le Grand livre de votre système comptable. Le système comptable inscrira automatiquement les opérations dans le Grand livre.

Vous pouvez décider de n'exporter que certaines transactions. Aller dans l'onglet "Détail" pour en exclure certaines.

Si un lot de transactions a été importé par erreur dans le système comptable, ce lot peut être "inversé" par la création de transactions opposées qui peuvent ensuite être exportées vers le système comptable.

Personnalisation

Les champs personnalisés

Neufs champs personnalisés sont disponible dans la fenêtre Emprunteur ainsi qu'un nombre illimité de champs personnalisés dans la fenêtre "Champs sur mesure".

Ils sont facilement créés par l'administrateur du Gestionnaire de Prêts Margill.

Des menus déroulants peuvent être créés pour chacun de ces champs personnalisés.

Menus déroulants personnalisés

Des menus déroulants sont disponibles pour différents champs (type, province, pays) ainsi que pour tous les champs personnalisés. Ils sont créés très facilement. Le premier champ ci-dessous est vide et est la valeur par défaut.

Tableau de bord personnalisé (fenêtre principale)

Il suffit de faire glisser les champs désirés vers la droite et ceux-ci apparaîtront dans la fenêtre principale. Choisissez parmi plus de 200 champs.

L'ordre des colonnes peut également être adapté à vos besoins.

Types de paiement personnalisés

Les États de lignes déterminent comment le paiement réagira. Le capital et intérêts seront-ils remboursés ou s'agira-t-il de frais, assurances, taxes ou du capital supplémentaire?

Plusieurs noms peuvent être changés, plusieurs États de lignes peuvent être supprimés si elles ne sont pas utiles et l'ordre dans lequel ils apparaissent dans le menu déroulant (Calendrier de paiements) peut être changé.

Rapports personnalisés - voir la section Rapports et exportation vers le Grand livre ci-dessus

Privilèges d'utilisateur

Plusieurs niveaux de privilèges utilisateurs sont disponibles:

• L'"Administrateur" peut tout faire dans le Gestionnaire de Prêts Margill.
• Un utilisateur "Privilégié" a quelques droits de moins que l'administrateur.
• Un "Utilisateur" ne peut pas changer tous les paramètres globaux d'administration.
• Un utilisateur "Projet" ne peut que créer et modifier des enregistrements en mode "Projet".
• Un utilisateur en "Lecture seule" peut voir les dossiers (si autorisé), mais ne peut y apporter de modification

Un utilisateur peut également être autorisé à visualiser uniquement ses dossiers.

Chaque utilisateur doit se connecter avec son propre nom d'utilisateur et mot de passe.

Quand un utilisateur travaille sur un dossier, les autres ne peuvent accéder à ce dossier qu'en mode lecture seule.

Autres outils

Tables de taux d'intérêts variables

Utilisez l'une de nos 125+ tables d'intérêts : taux de banques centrales ou taux judiciaires.

Ou créez vos propres tables en quelques minutes. Il n'y a essentiellement aucune limite quant au nombre de dates et de taux qui peuvent être insérés dans une table.

Les paiements réajustés (pour les prêts hypothécaires à taux référencé, par exemple) peuvent être calculés en utilisant une table de taux d'intérêts variables.

Convertisseur de taux d'intérêt Nominal-Effectif et taux équivalents

Intérêts entre deux dates et calcul de taxe de vente (Canada, Europe, États-Unis)

Calcul de taxe de vente (Canada, Europe, États-Unis)