Gestionnaire de Prêts Margill – Notes de mises à jour

Version 4.4 – Lancée le 31 octobre 2018

(Version 4.4.181031.1)

Modifications et améliorations :

  • Dans le Calendrier de paiements imprimé, les nouveaux États de ligne « Intérêt facturé » ont été supprimés de la section « Autres ajouts » (totaux en fin de page) et les Frais de colonne ajoutés.

Version 4.4 – Lancée le 25 octobre 2018

(Version 4.4.181025.1)

Modifications et améliorations :

  • Blocage de la modification de transactions historiques de tous les Calendriers de paiements par l’Administrateur pour Dossiers Actifs, Fermés et Archivés à compter d’une date
  • Module de fusion de documents :
    • Pour le rapport DOCX, lors de la production de rapport pour multiples Dossiers, un seul fichier peut maintenant être produit pour le lot au lieu de fichiers individuels
    • Lors de la sauvegarde de fichiers individuels (DOCX, RTF ou PDF), choix de divers identifiants pour chaque fichier créé (et non seulement l’identifiant du GPM)
  • Au début du prêt (surtout pour les hypothèques), option qui permet l’ajout automatique d’une Date d’ajustement des intérêts lorsqu’il s’agit d’une période courte entre la date d’origine et la date du premier paiement
  • Fenêtre Principale (Sommaire des Dossiers) :
    • L’utilisateur peut changer le nom des en-têtes des colonnes
  • Nouvel État de ligne :
    • Paiement à venir – Pmt non payé (lorsque l’utilisateur sait à l’avance qu’un paiement dû ne sera pas payé)
  • Nouveaux champs pour les rapports :
    • Solde Intérêts à recevoir (Date courante)
    • Nouveaux tableaux détaillés (numéro 8 et 9) pour la fusion
  • Paiements bimensuels peuvent être configurés à diverses dates moins habituelles (par exemple 2 et 22 du mois, 5 et 24 du mois, etc.)
  • Pour la transmission des paiements pré autorisés (PPA) (Perceptech et Intrix), nombre de jours à ajouter à la « Date réelle Pmt (Grâce/PPA) » (et paiements les samedis et dimanches) maintenant mémorisés. Néanmoins, l’usager doit Soumettre à chaque transmission de PPA.
  • Augmentation ou diminution en pourcentage des paiements échelonnés calculée automatiquement pour donner un solde=0 ou autre montant (lorsque des lignes sont ajoutées à la fin d’un Calendrier de paiements).
  • Une couleur peut être assignée aux lignes dans le Calendrier de paiements (bouton droit de la souris)
  • Import de prêts via une feuille Excel :
    • Un co-emprunteur et un garant peuvent maintenant être ajoutés
    • Les frais de colonne peuvent maintenant être 0,00 pour certains prêts seulement
    • Autres ajustements offrant une plus grande flexibilité
  • Copie du montant de la colonne Paiement dans une des colonnes permettant l’inscription de renseignements supplémentaires (par raccourci)
  • Remise du Paiement prévu à 0,00 pour tous les États de ligne « Pmt add. » (par raccourci)

Version 4.4 – Lancée le 13 juin 2018

(Version 4.4.180613.1)

Modifications et améliorations :

  • Comptage de jours :
    • La méthode de comptage de jours 30/360 utilisée à ce jour avait été temporairement supprimée dans la version 4.4 (remplacée par 30U/360) mais a été remise dans cette version 4.4
    • Méthode de comptage de jours 30U/360 ajoutée. Cette méthode ajoute une condition supplémentaire pour les paiements en fin de mois du 28/29 février. Voir Méthodes de calculs > Comptage de jours
  • PPA (Canada et États-Unis) : Le tri dans la fenêtre de sélection des paiements est maintenant autorisé avec le nom de l’Emprunteur et les autres colonnes
  • Le module PPA (Canada) a été amélioré afin de réduire le risque d’erreur humaine. Un mécanisme de suivi des opérations a également été ajouté.

Version 4.4 – Lancée le 20 mars 2018 (lancé en Beta le 21 février 2018)

(Version 4.4.180221.1)

Modifications et améliorations :

  • Paiements préautorisés :
    • Avec Perceptech (Canada), import et mise à jour des paiements refusés (changement de Pmt fait à Non payé et frais automatiques au besoin)
    • Paiements électroniques pour les États-Unis, en collaboration avec Intrix
    • Changement automatique du type d’État de ligne « Payé » selon l’État de ligne « Pmt à venir » (3 choix)
    • Afin d’éliminer le problème des oublis lorsque certains utilisateurs n’ont pas accès à tous les Dossiers, nouvelle interdiction de produire PPA si l’option utilisateur « Accès à ses propres Dossiers » est cochée
    • Nouveau champ indiquant si PPA est activé (Oui/Non)(« PPA activé » sous le thème « Général »). Surtout utilisé dans la fenêtre Principale afin de voir quels Dossiers ne sont pas soumis comme PPA
    • Nouveau champ identifiant le numéro de compte Perceptech
  • Évolution majeure dans la Fusion de documents :
    • Nouvel outil d’éditeur de textes pour créer des documents Word (DOCX)(mode Beta pour le moment)
    • Module des Factures et États de compte refait et pouvant inclure les données de plusieurs périodes par facture/état de compte :
      • Période courante (ou période des prochains paiements à venir)
      • Période précédente
      • Cumul annuel jusqu’à la date de début de la période courante
      • Cumul depuis le début du prêt jusqu’à la date de début de la période courante
  • Nouveaux États de ligne :
    • « Intérêt payé ».  Permet de payer de l’intérêt à l’avance sans qu’il doive y avoir des intérêts à recevoir
      • « Solde intérêt à recevoir » peut devenir négatif (minimum 0,00 dans versions précédentes)
    • « Intérêts chargés » et « Intérêts chargés (2) », ce dernier peut être renommé.  Permet d’ajouter des intérêts sans devoir augmenter le taux d’intérêt.
    • 10 nouvelles lignes de type Paiement (Pmt fait 11 à 20).  Ces paiements n’ont pas leur vis à vis « Non payé » et n’incluent, pour les rapports, que le montant de ces paiements.  La sous-division des portions d’intérêt, de capital, de Frais de colonne et de Frais financés TEG/TAC n’est pas disponible.
  • L’Administrateur Margill peut maintenant définir des champs obligatoires, donc qui doivent être remplis par l’utilisateur avant de pouvoir sauvegarder le Dossier, l’Emprunteur, le Créancier et/ou l’Employeur. Les champs sur mesure sont également inclus.
  • Module Alertes :
    • Courriels automatiques pour aviser les Emprunteurs et/ou les Co-emprunteurs et/ou autre adresse de courriel (en copie conforme invisible – CCI) qu’un paiement est à venir, est en retard, est impayé, etc. (Alertes selon État de ligne)
    • Gabarits avec fusion de données (objet et corps de message) pour les courriels automatiques
  • Outil de mise à jour des paiements via une feuille Excel :
    • Nouvelle option permettant de mettre à jour les Pmts à venir via une feuille Excel simplement avec un des Identifiants uniques du Dossier et la date et le montant précis du paiement.
  • Participation des Créanciers :
    • Rendement, en pourcentage, accordé à chacun des créanciers dans un prêt.  Peut ensuite être utilisé dans les Équations mathématiques afin de déterminer la portion de revenu en intérêt des créanciers.
  • Nouveaux champs pour les rapports :
    • « Capital d’origine – TEXTE », convertit en mots, le montant du capital d’origine (« 115.00 » devient « cent quinze »). Surtout utilisé dans les gabarits, pour la Fusion de documents (lettres, factures et états de compte)
    • Dernier paiement Payé (tous les États de ligne Payé)(dans période) – Montant Pmt prévu
    • Dernier paiement Payé (tous les États de ligne Payé)(dans période) – Date réelle de Pmt (Grâce)
    • Dernier paiement Payé/Non payé (slmt États de ligne Payé et Non payé)(dans période) – Montant Pmt prévu
    • Dernier paiement Payé/Non Payé (slmt États de ligne Payé et Non payé)(dans période) – Date réelle de Pmt (Grâce)
  • Changements au niveau comptable (capital)
    • « Capital payé » peut être plus grand que solde en capital
    • « Solde Capital à recevoir » peut devenir négatif (minimum 0,00 dans versions précédentes)
  • Rapport « Écritures comptables ».  Ajout de notes optionnelles qui accompagnent les écritures :
    • Identifiants uniques 1 et 2 du Dossier, du Créancier et de l’Emprunteur
    • Type de Dossier
  • Trouver les Dossiers non gérés (ceux qui demeurent à « Pmt à venir » à la date courante ou x jours avant) à partir de fenêtre Principale
  • Tâches de « nuit » en utilisant Windows « Planificateur de tâches » pour calculer les nouveaux soldes dans la fenêtre Principale et pour générer les Alertes – ceci permet d’économiser un temps considérable lorsque les GPM sont lancés la première fois le matin.
  • Prénom et Nom du Créancier dans l’entête des Dossiers (optionnel)
  • Nouvel interface d’impression offrant plus d’options
  • Bouton pour ouvrir l’appareil de numérisation (scanner) dans les Documents joints
  • Ajout d’une petite calculatrice pratique dans la fenêtre du Calendrier de paiements.

Version 4.3 – Lancée le 6 octobre 2017

(Version 4.3.170201.4)

Modifications et améliorations :

  • Nouveau champ hautement spécialisé afin d’obtenir le montant des intérêts capitalisés : État de ligne Autre 3 (colonne Capital mathématique (pour période) + 1 jour) (voir explications dans les Champs de production de rapports – section Capital)
  • Correction des champs de rapport « Iintérêts courus depuis le dernier paiement (payé ou impayé) »
  • Correction des champs de rapport « Solde Frais de colonne (1 à 3) à la date de fin de rapport ». Problème lorsqu’il n’y avait pas de transactions dans la période de rapport
  • Correction du terme « Solde » vers « pour période » pour les champs de production de rapports qui comptabilisent les « parties non payées » des paiement prévus. Ces divers champs (codes de fusion 704, 791 à 799, 800, 818, 828) ne reflètent pas les soldes à la date de fin de rapport, mais plutôt le total pour la période, soit un total périodique et non un cumulatif.

Version 4.3 – Lancée le 18 mai 2017

(Version 4.3.170201.3)

Modifications et améliorations :

  • Module de mise à jour des paiements par feuille Excel permet maintenant l’ajout d’une date de Grâce.
  • Problème de conservation des préférences du Calendrier de paiements réglé.
  • Menu du bouton droit de la souris modifié dans le Calendrier de paiements.

Version 4.3 – Lancée le 21 février 2017

(Version 4.3.170201.2)

Modifications et améliorations :

  • L’utilisateur en lecture seulement peut maintenant être autorisé (par l’Administrateur) à mettre à jour ou ajouter des paiements avec l’un de ces outils :
    • Module Enregistrer Pmts – Outil de mise à jour de paiements
    • Module Enregistrer Pmts – Mise à jour de paiements existants par le biais d’une feuille de calcul
    • Module Enregistrer Pmts – Nouvelle importation de paiements par le biais d’une feuille de calcul

Version 4.3 – Lancée le 1 février 2017

(Version 4.3.170201.1)

Modifications et améliorations :

  • Nouvelle méthode de calcul pouvant être utilisée automatiquement : Intérêt simple capitalisé.
  • Dans la fenêtre Principale, nouvelle option permettant de filtrer selon une ou plusieurs données dans un ou plusieurs champs (par exemple, afficher les Dossiers Actifs et en mode Projet).
  • Taux d’intérêt maintenant à six (6) points décimaux. Affichage de 0 à 6 décimaux.
  • Neuf (9) nouvelles colonnes (Colonnes sur mesure) pouvant être nommées tel que désiré dans le Calendrier de paiements permettant d’inscrire des monétaires, du numérique ou du texte. Utile afin d’inscrire des données transactionnelles additionnelles telles de paiements externes (assurances ou taxes en fidéicommis)(voir aussi rapport de compte en fidéicommis).
    • 18 nouveaux champs pour les divers rapports :
      • Total des montants inscrits dans les colonnes (pour la période) – Monnaie et Numérique (6 champs)
      • Total des montants inscrits dans les colonnes de la Date d’origine du Dossier à la Date Fin rapport) – Monnaie et Numérique (6 champs)
      • Total des montants inscrits dans les Frais de colonnes (1, 2 ou 3) (Courus) de la Date d’origine du Dossier à la Date Fin rapport) (3 champs)
      • Total des montants inscrits dans les Frais de colonnes (1, 2 ou 3) (Payés) de la Date d’origine du Dossier à la Date Fin rapport) (3 champs)
    • Dans le rapport Transactionnel, transactions résultant des nouvelles colonnes
  • Paiements irréguliers peuvent être inscrits dans une fenêtre avant la production du Calendrier de paiements
  • Rapport Liste de Dossiers sur mesure pouvant être sous-divisé par Année, Trimestre et Mois
  • Des Alertes Dossier peuvent maintenant être créées dans le module de visualisation des Alertes (sous Outils)
  • Alertes : si de multiples adresses de courriel sont comprises sous l’Emprunteur, des courriels seront envoyés à toutes ces adresses en copie conforme.
  • Frais de colonne automatiques maintenant disponibles pour les États de ligne « Pmt fait 2 » à « Pmt fait 10 »
  • Frais de colonne automatiques peuvent maintenant être configurées afin de générer un montant de 0,00 (par exemple taxe ou assurance facturée mais qui devient 0,00 si paiement non payé)
  • Pour les paiements préautorisés avec Perceptech, des paiements non payés anciens, moins de 173 jours peuvent être soumis.
  • Identifiant unique pour chacune des lignes dans un Calendrier de paiements (disponible dans Rapport transactionnel et Rapport des Écritures comptables)
  • Dans l’outil d’import de nouveaux paiements via une feuille Excel, nouvelles options :
    • Import d’un ou de multiples types de transactions (Paiement à venir, Paiement fait, Capital additionnel, Information (paiement = 0,00), etc.) en une seule opération
    • Import de données additionnelles dans les colonnes du Calendrier de paiements :
      • Commentaire de ligne, numéro de chèque, date de grâce, colonnes sur mesure (3 colonnes format texte)
      • Import de méthode de capital fixe sans premièrement rembourser les intérêts courus et en souffrance
  • Mise à jour des paiements via une feuille Excel et Identifiant unique de ligne
  • Nouveaux champs pour les rapports :
    • Méthode de paiement (inscrit dans l’onglet « Données » du Dossier)
    • Solde à 0h00 à Date Début rapport (excluant toute transaction de la journée et Capital d’origine)
    • Solde de calcul à 0h00 à Date Début rapport (excluant toute transaction de la journée et Capital d’origine)
    • Solde Capital à recevoir à 0h00 Date Début rapport (excluant toute transaction de la journée et Capital d’origine)
    • TEG/TAC – Solde Frais financés à recevoir à 0h00 Date Début rapport (excluant ces frais et trs. de la journée)
    • Identifiant de compte PPA actif pour le Dossier
  • 78 champs pour les portions PAYÉES de : Capital, Intérêts, Frais financés TEG/TAC, Frais de colonne (3 types) selon divers États de ligne « Paiements ajoutés dans les Équations mathématiques.
  • Module Changements globaux (en lot) dans la base de données évolué – plusieurs nouveaux champs ajoutés pour l’Emprunteur
  • Dans l’écran de soumission des Paiements préautorisés (PPA), nouvelle colonne contenant l’État de ligne (Pmt à venir, Pmt à venir 1 ou 2 – renommés)
  • Impression du Calendrier de paiements :
    • lorsque date d’origine est avant la date courante, le taux d’intérêt affiché sera celui à la date d’origine et non 0,00%
    • nouvelle option permettant de n’imprimer que les lignes contenues dans le Calendrier sans inclure l’intérêt couru lorsque l’on demande des totaux annuels ou trimestriels
  • En-tête du fenêtre du Dossier :
    • Choix des données affichées dans l’en-tête parmi : Nom, Prénom ou Société de l’Emprunteur, le numéro de Dossier, etc.
    • Affichage par Identifiants uniques (1 et 2) du Dossier maintenant disponible
  • Tri par de dossier couleur de dossier dans la fenêtre Principale (avec le champ Couleur Dossier)
  • Import de Dossiers via une feuille Excel :
    • Méthode « Capital fixe » maintenant permise
    • Méthode « Paiements de 0,00 » maintenant permise
  • Outil de mise à jour des paiements :
    • Taille de la police du tableau peut maintenant être augmentée avec  
  • Dans la fenêtre « Données » le lien « Nouveau Dossier » renommé à « Modifier/Nouveau Dossier »
  • Colonne du Calendrier de paiements « Date Paiem. » modifié à « Date Paiement »

Version 4.2 – Lancée le 27 juin 2016

(Version 4.2.1.16027.2)

Modifications et améliorations :

  • Grande amélioration de la vitesse du système.
  • Ajout automatique de Frais de colonnes en tenant compte de critères particuliers (paiement impayé, paiement en retard, etc.).  L’Administrateur Margill peut créer ses propres règles (montant de frais ou poucentage).
  • Grande évolution du module de Paiements (Enregistrer Paiements) :
    • Permet non seulement de changer des « Pmt à venir » vers des paiements faits ou impayés mais également de faire des paiements en retard ou partiels tout en ajoutant des Frais de colonne au besoin
    • Permet non seulement d’afficher les « Pmt à venir » mais aussi les paiements payés, en retard, impayés, etc. Particulièrement utile lorsque des paiements qu’on inscrivait comme payés sont finalement retournés pour provisions insuffisantes.
    • Permet d’afficher que les paiements que l’utilisateur désire mettre à jour et non tous ceux affichés par défaut. Ceci peut être fait manuellement ou par une feuille Excel.
    • Affichage de l’Identifiant unique 1 et 2 et de l’identifiant pour paiements préautorisés (PPA) dans le tableau des paiements
    • Assignation d’une couleur spéciale au Dossier via cette fenêtre
  • Outil « Importation en lot de paiements » permettant l’ajout de lignes (Pmt à venir, Pmt payé ou Capital additionnel) dans un dossier existant à partir d’une feuille Excel.
  • Outil de changgements globaux (en lot) dans la base de données.  Les champs ci-dessous peuvent maintenant être modifiés sans devoir ouvrir chacun des Dossiers ou des Emprunteurs individuellement :
    • Dossiers :
      • État du Dossier
        • Par exemple, changer 136 Dossiers de l’État Projet à Actif
      • Type de Dossier
      • Responsable du Dossier (était possible antérieurement)
      • Activation des frais de colonne automatique
      • Rapporter ou ne pas rapporter des Emprunteurs pour le dossier de crédit
      • 9 champs sur mesure du Dossier
      • Devise
      • Numéro de Dossier, Numéro de Dossier (numérique), Date du Dossier, Identifiant comptabilité, Identifiants uniques 1 et 2 du Dossier
      • Limite de crédit assigné au Dossier
      • 9 champs sur mesure
      • champs sur mesure illimités
      • Par exemple, changer 36 Dossiers de l’État Projet à Actif.
    • Emprunteurs :
      • Responsable de l’Emprunteur (était possible antérieurement)
      • Identifiant unique 1 et 2
      • 9 champs sur mesure
      • Champs sur mesure illimitées
      • Plusieurs autres à venir dans des versions ultérieures
  • Nouveaux États de lignes à « Pmt à venir (2) » et « Pmt à venir (3) » (qui peuvent être renommés).  Par exemple, « Pmt à venir Comptant »
  • Nouveaux champs pour les rapports :
    • 78 champs pour les portions payées de : Capital, Intérêts, Frais TEG/TAC financés, Frais de colonne (3 types) selon divers États de ligne « Paiement » :
      • Pmt fait
      • Pmt fait 2 à 10 (selon nom donné) (54 champs !)
      • Pmt fait Chèque retourné
      • Pmt add.
      • Pmt partiel, Pmt partiel retard, Pmt retard
    • 205 nouveaux champs pour identifier jusqu’à 9 Co-Emprunteurs et 9 Garants
    • Solde Capital à recevoir (Date courante)
    • TEG/TAC – Solde Frais financés (Date courante)
    • Date de création du Dossier
    • Modèle 6 pour le Calendrier de paiements (Fusion des documents)
    • Autre 3 (colonne Capital) (État de ligne) (pour période)
  • Crédit maximal par Emprunteur selon un des quatre critères ci-dessous (Dossiers Actifs seulement) :
    • Total du Capital d’origine
    • Total du Capital d’origine et tous les États de ligne de type Capital additionnel
    • Total du Solde réel (capital, intérêts, frais, etc.) à la date courante
    • Total du Solde en capital et des Frais financés (TEG/TAC) à la date courante
  • Possibilité d’ajouter un ou multiples Garants à un prêt
  • Les Notes d’un Dossier sont maintenant accessibles et peuvent être modifiées à partir du module de visualisation des Alertes.
  • Alertes conditionnelles peuvent être appliquées aux Dossiers Actifs à venir (afin de pouvoir créer des règles particulières d’entrée de données)
  • Rapport Tableau de bord – option pour exclure les données vides d’un rapport
  • Ajout des méthodes spéciales de paiement « Intérêt simple » (et non seulement Intérêt simple capitalisé) pour des lignes spécifiques (généralement pour des périodes courtes)
  • Correction du montant des intérêts rapportés et des soldes dans les rapports lorsque plusieurs méthodes de calcul sont incluses dans un seul calcul (par exemple, intérêt simple capitalisé pour certaines lignes et intérêt composé pour les autres lignes)
  • Amélioration des paramètres de connexion du courriel pour les envois en lots
  • Option permettant d’assigner une couleur à des prêts spéciaux dans la fenêtre Principale du GPM (emphase dur certains prêts)
  • Gestion du format d’import des codes postaux et des numéros de téléphone des Emprunteurs (via Excel)
  • Dossiers deviennent en « lecture seule » lorsque l’Outil de mise à jour des paiements est utilisé
  • Correction de l’affichage lorsque l’affichage Windows (taille du texte, des applications et autres éléments) est à 125%, 150% ou autre.

Version 4.1 (mise à jour .7) – Lancée le 2 mars 2016

(Version 4.1.150525.7)

Ajouts :

  • Quatre nouveaux champs pour tenir compte de la « Date réelle Pmt (Grâce/PPA) » comme date de transaction :
    • Intérêts Payés (pour période) (utilisant la Date réelle Pmt (Grâce/PPA))
    • Intérêts Payés – Cumul annuel (du 1er janvier jusqu’à la Date Fin rapport) (utilisant la Date réelle PMT (Grâce PPA))
    • Capital Payé (pour période) (utilisant la Date réelle Pmt (Grâce/PPA))
    • Capital Payé – Cumul annuel (du 1er janvier jusqu’à la Date Fin rapport) (utilisant la Date réelle Pmt (Grâce/PPA))
  • Les montants de la colonne « Pmt prévu » des États de ligne « Autre 1 à 10 » peuvent maintenant être modifiés

Version 4.1 (mise à jour .6) – Lancée le 6 novembre 2015

(Version 4.1.150525.6)

Corrections :

  • Dans le Rapport « Écritures comptables » (export vers le Grand livre), corrections des variables suivantes pour tenir compte de la « Date réelle Pmt (Grâce/PPA) », la date inscrite dans la colonne « Date Pmt » était utilisée :
    • Intérêt payé (pour période)
    • Capital payé (pour période)
    • TEG/TAC – Frais Financés payés (pour période) (total de tous les Frais financés TEG/TAC)
    • Les cinq (5) Frais Financés payés (TEG/TAC) (segmentés individuellement)
  • Dans le Rapport « Écritures comptables » :
    • Correction des trois (3) variables « Frais de colonne – Payés ».  Rapportent maintenant la « Date Pmt » ou la « Date réelle Pmt (Grâce/PPA) » et non plus la date de fin de rapport.
    • Divers ajustements au rapport.
    • Élimination de l’avertissement lorsque la date de grâce précède la date de paiement

Version 4.1 (mise à jour .5) – Lancée le 21 septembre 2015

(Version 4.1.150525.5)

Modifications et améliorations :

  • Pourcentage de participation de chacun des Emprunteurs et des Co-emprunteurs
  • Possibilité d’étiqueter un Emprunteur comme « mauvais payeur » (ou autre) afin qu’un avertissement apparaisse à l’écran si cette personne ou entité est choisie comme Emprunteur ou Co-emprunteur dans un prêt.  Ce message peut être adapté à chaque Emprunteur.  Par exemple : « Ne pas prêter à cet individu. »

Version 4.1 (mise à jour .3) – Lancée le 31 juillet 2015

(Version 4.1.150525.3)

Modifications et améliorations :

  • Import de multiples Dossiers (portion Calendriers de paiements réguliers) à partir d’une feuille Excel (soutien requis de l’équipe Margill – service payant)
  • Rapport détaillé (Calendrier de paiements) inclut maintenant la possibilité d’inclure les intérêts et transactions de la date de fin du rapport.
  • Nouveaux modèles de Calendriers de paiements dans le rapport de fusion de document.
  • Nouveaux champs :
    • Solde de calcul à la date du dernier paiement payé ou impayé de la période du rapport
    • Sole de calcul à la dernière transaction
    • Solde (réel) à la dernière transaction
  • Divers correctifs à la version 4.1

Version 4.1 (mise à jour .1) – Lancée le 26 mai 2015

(Version 4.1.150525.1)

Modifications et améliorations :

  • Nouveau rapport : « Tableau de bord » sur mesure incluant montants et nombre de dossiers par catégories, moyennes et graphiques
  • Nouveau rapport : « Transactions » sur mesure en tenant compte d’États de ligne, de données provenant des colonnes du Calendrier de paiements (montant du paiement, intérêt couru, intérêt payé, frais, numéro de chèque, commentaire) et option d’y inclure des centaines d’autres champs
  • Nouveau module permettant de gérer les chèques sans fond (retour de chèques, NSF)
    • Nouvelles colonnes de données dans le Calendrier de paiements :
      • Numéro de chèque
      • Date de retour du chèque
      • Date de compensation du chèque
  • Recherche  possible pour la plupart des colonnes de l’outil de Mise à jour des paiements
  • Nouveaux champs :
    • Taux d’intérêt à la date de fin du rapport
    • Taux d’intérêt à la date courante
    • Proportion, en pourcentage, de chacun des Frais financés (TEG/TAC), sur le total des Frais financés (TEG/TAC)
    • Frais financés (1 à 5) (TEG/TAC) payés (selon la proportion de chacun du total des Frais TEG/TAC payés)
    • Nombre de jours de souffrance
  • Option par Outils : Utilisateurs permettant à l’Administrateur Margill d’interdire à certains utilisateurs de supprimer Dossiers, Emprunteurs, Créanciers et Employeurs
  • Module multi-créanciers :
    • Pour les dossiers ayant multiples créanciers, possibilité d’extraire les données des créanciers selon le nom de ces créanciers (au lieu de par leur position dans le tableau des créanciers par dossier – Créancier 1,2,3)
    • Extraction des données suivantes :
      • Nom de société
      • Nom et Prénom (si le prêteur est un individu)
      • Participation en pourcentage
      • Participation en monnaie
      • Possibilité d’utiliser des Équations mathématiques pour extraire des centaines d’autres données
  • L’outil de recherche de dossiers de la fenêtre Principale, permet maintenant une recherche en utilisant plus d’un seul critère.  Par exemple, le prénom ET le nom (ou multiples autres critères) peuvent être utilisés et non seulement un champ à la fois dans la version 4.0
  • Augmentation significative de la vitesse de rafraîchissement des Dossiers de la fenêtre Principale (Sommaire des Dossiers) avec la nouvelle option « Mode recherche accélérée » (Outils > Paramètres > Paramètres utilisateur > Fenêtre Sommaire des Dossiers).  Surtout utile pour les grosses bases de données (plus de 1000 prêts)
  • Dans le Calendrier de paiements imprimé, seront affichés en en-tête, les taux d’intérêt nominal et effectif en vigueur soit à la date de production du rapport ou à la date de fin du rapport (si le dossier est terminé à la date du jour ou si le rapport est produit jusqu’à cette date).  Dans les versions précédentes, le taux était celui du taux originalement inscrit.
  • Outil permettant d’extraire tous les Fichiers joints aux dossiers (Outils > Divers)
  • Dans la fenêtre Principale du GPM et dans le Calendrier de paiements, ajout de petits icônes afin d’agrandir ou de réduire la taille du texte (anciennement effectués par le raccourci « Ctrl Flèche haut ou bas »
  • Correction de la séquence de remboursement des Frais financés (TEG/TAC) dans une situation particulière
  • Ajustements au niveau du module de rapport de crédit
  • Modification de la méthode de calcul pour le TEG/TAC lorsqu’un prêt inclut un solde positif
  • Les fichiers peuvent être joints au Dossier directement par le bouton « Joindre »
  • Identifiant unique pour l’Employeur

Version 4.0  – Lancée le 12 décembre 2014

(Version 4.0.141212.1)

Les quatre plus importants développements :

  1. Frais par colonne (une multitude de nouvelles possibilités).
  2. Module de fusion de documents permettant la création de PDF en envoi par courriel en lots.
  3. Module TEG/TAC complètement refait permettant l’ajout de divers frais.
  4. Outil de recherche affichant, dans la fenêtre Principale, les dossiers désirés selon une multitude de critères.

Modifications et améliorations :

  • Module de frais permettant l’ajout d’un frais, d’une assurance ou d’une taxe en format colonne au lieu de l’ajout de lignes dans le Calendrier de paiements.  Ces frais (ou autres) peuvent donc plus facilement être isolés au niveau comptable.  Jusqu’à trois (3) types de frais en colonne peuvent être ajoutés.  Champs pour les rapports en conséquence (courus, payés, soldes)
  • Amélioration significative des calculs du TEG/TAC (connu sous « Taux effectif global » en Europe (ou TAEG) et « Taux annuel du coût d’emprunt » au Canada – APR en anglais)
    • Possibilité d’inclure des frais financés, payés à l’avance ou payés subséquemment dans le prêt
    • Ajout de nouvelles colonnes dans le Calendrier de paiements :
      • Frais payés (lorsque frais financés ajoutés par l’onglet TEG/TAC)
      • Sold – Frais financés TEG/TAC
    • Nouveaux champs pour les rapports en conséquence
  • Pour la Fusion de documents (Lettres, Contrats, Factures et États de compte) :
    • Export et impression en PDF (directement ou via Word 2007 et plus afin d’obtenir un visuel plus raffiné)
    • En une seule opération, il est maintenant possible de :
      • sauvegarder sous format PDF ou RTF
      • imprimer
      • envoyer le(s) document(s) directement par courriel en lots
      • attacher (joindre) le(s) document(s) au Dossier
    • Pour les champs Dates, divers formats plus complets (formats courts, moyens et longs) sont maintenant disponibles
    • Nouveaux calendriers de paiement qui peuvent être intégrés au document fusionné :
      • En format sommaire (2 colonnes comprenant montant du paiement et date)
      • Calendrier de paiements à compter de la Date d’origine du prêt jusqu’à la date de fin du rapport (même si la date de début du rapport est après la Date d’origine)
      • Calendrier comprenant les intérêts, le capital, les frais financés (TEG/TAC) et les 3 Frais de colonne PAYÉS (à l’inverse des montants courus), ainsi que le solde en capital
  • Dans la fenêtre Principale, outil de recherche affichant les dossiers désirés, selon une multitude de critères reliés à l’Emprunteur, le Créancier ou le Dossier
  • Dans le rapport des écritures comptables (export vers le Grand livre), totaux des Débits et Crédits affichés par compte de GL
  • Pour les usagers en mode Projet, option permettant d’inscrire des Notes et d’ajouter des fichiers joints à tous les dossiers et non seulement aux dossiers Projet.
  • Changement de certains termes dans le logiciel afin de mieux différencier entre les intérêts et capital courus/mathématiques versus les payés
    • « Intérêt » devient « Intérêts courus »
    • « Capital » devient « Capital mathématique »
    • Les termes « Intérêt payé » et « Capital payé » demeurent inchangés
  • Dans le Calendrier de paiement les colonnes dont les données peuvent être modifiées sont maintenant indiquées avec un astérique *
  • Option dans les Paramètres permettant de changer le montant du « Pmt prévu » à un autre montant lorsque l’État de ligne est « Pmt à venir »
  • Dans le module des paiements préautorisés (PPA) possibilité de modifier le « Paiement prévu » afin de facilement calculer les montants en souffrance
  • Nouvelle option permettant d’inscrire un paiement de 0,00 au lieu du calcul automatique de celui-ci
  • Pour les Équations mathématiques, plusieurs champs à date courante maintenant inclus
  • Ajout dans le rapport Liste de dossiers sur mesure, des champs calculés à la date courante
  • Nouvelles fonctionnalités lors des calculs en Intérêt seulement (congé de capital) et Capital fixe pour des calculs effectués en intérêt composé (options étaient déjà disponibles en intérêt simple) :
    • Calcul automatique du montant de paiement requis afin de premièrement rembourser tout intérêt et frais de colonne accumulés (nouvelle méthode par défaut)
    • Autres options pour :
      • Ne rembourser que les intérêts et frais de colonne courants de la ligne (ancienne méthode par défaut)
      • Rembourser un montant de capital avant même de rembourser les intérêts et frais de colonne à recevoir (méthode non conventionnelle)
  • Nouveaux champs dans la Liste de dossiers sur mesure, dans la Fusion de documents et dans l’export vers système comptable, qui peuvent être affichés dans la fenêtre Principale :
    • Fréquence des paiements qui inclut la fréquence lorsque les paiements sont aux X jours.  Exemple : Hebdomadaire, aux deux (2) semaines, etc.
    • Données portant sur les Co-emprunteurs 1,2 et 3
    • Multiples champs portant sur le TEG/TAC
    • Capital d’origine rapporté seulement si date d’origine est à l’intérieur des dates du rapport
    • Capital d’origine plus Frais TEG/TAC financés rapporté seulement si date d’origine est à l’intérieur des dates du rapport
    • Fichiers joints (Nombre) du Dossier de l’Emprunteur
    • Fichiers joints (Taille) du Dossier de l’Emprunteur
  • Pour les États-Unis, paiement pré-autorisés avec la Banque Wells Fargo
  • Affichage des totaux de colonnes dans le Calendrier de paiements
  • Tri numérique (et non texte) dans la fenêtre Principale des champs de type texte qui contiennent du numérique
  • Possibilité d’ajouter le logo corporatif sur la page Principale du GPM
  • Amélioration de l’option de redressement des intérêts de la dernière ligne du Calendrier de paiements (Solde = x)
  • Depuis la version 4.0 du Gestionnaire de Prêts Margill, la colonne « Solde de calcul » de la dernière ligne du Calendrier de paiements affiche toujours le dolde utilisé pour effectuer le calcul, et non, comme dans les versions antérieures en intérêt simple, le sole réel.  Les montants du capital, de frais ou autre ne portant pas intérêt ont toujours été exclus et continuent de l’être dans les version 4.0 et plus.
  • Interruption de la majorité des calculs et la production de rapports avec les touches Alt+C
  • Multiples ajustements et correctifs aux versions antérieures

Version 3.2  – Lancée le 20 févriere 2014

(Version 3.2.140212.2)

Modifications et améliorations :

  • Pour la production de rapports, création par les usagers d’équations mathématiques avec tous les champs numériques (et monétaires et pourcentage) du GPM.  Par exemple, additionner ou soustraire quelques champs pour donner un total.
  • Alertes conditionnelles. Alertes basées sur des conditions mathématiques qui se réalisent dans le temps.  Par exemple, un usager pourrait créer une alerte afin d’être avisé lorsque la somme du capital total + intérêt devient plus grande que la valeur inscrite dans le champ Crédit maximal.
  • Possibilité de visualiser les Alertes à venir et non seulement les alertes présentes et historiques.
  • Champs de fusion RTF peuvent être insérés en format abrégé permettant de plus facilement créer les documents (exemple &&CAPinit&AddPrinc&& devient |23|)
  • Emplacement des données du système (base de données et autres) dans un répertoire autre que le répertoire d’installation du Gestionnaire de Prêts Margill.
  • Définition par l’Administrateur de l’emplacement de la copie de sauvegarde.
  • Dans l’outil de Mise à jour des paiements, nouvelle colonne permettant d’inscrire le montant du « Paiement prévu ».
  • Nouveaux champs :
    • Crédit maximal (montant)
    • Intérêts à recevoir lors du prochain Pmt à venir (comme si payé)(Prêt complet)
    • Capital à recevoir lors du prochain Pmt à venir (comme si payé)(Prêt complet)
    • Souffrance – portion Intérêt à Date Fin rapport
    • Souffrance – portion Capital à date Fin rapport
    • Solde de calcul à Date Fin rapport
    • Solde de calcul à 0h00 à Date Début rapport (excluant toute transaction de la journée)
  • Pour les champs de production de rapports (plus de 350), texte descriptif de chacun maintenant disponible dans le GPM (auparavant disponible que dans le Manuel de l’utilisateur).
  • L’outil d’importation d’emprunteurs, de créanciers et d’employeurs par lots (à partir d’une feuille Excel) permet de sauvegarder le Format d’importation pour ainsi pouvoir réimporter des données sans devoir reconfigurer l’outil d’importation.
  • Outil de repérage des États de ligne spéciaux (par exemple pour trouver tous les dossiers contenant l’État de ligne « Non défini » et correction de ceci).
  • Mise à jour importante du Manuel de l’utilisateur vers la version 2.4.
  • Ajout d’une calculatrice dans le Calendrier de paiements.
  • Divers ajustements à la version 3.1.
  • Licence d’utilisation mise à jour.

Version 3.1 – Lancée le 19 novembre 2013

(Version 3.1.131119.5)

Modifications et améliorations :

  • Paiements préautorisés : Module permettant d’effectuer automatiquement et régulièrement des prélèvements bancaires ou par carte de crédit (en collaboration avec partenaires au Canada et aux États-Unis).
  • Option automatique dans le Calendrier de paiements permettant d’ajouter des Frais, Assurances ou Taxes calculés à partir du solde de la ligne précédente ou comme montant fixe. Le montant des Frais (ou autres) se calcule automatiquement lorsque le solde change.
  • L’outil de mise à jour des paiements permet maintenant d’indiquer au système que les paiements sont impayés (ainsi, des paiements = 0,00) et de modifier un Pmt à venir à l’un des dix (10) autres états de ligne de type « Payé ».
  • L’outil de mise à jour des paiements permet maintenant de trouver les « Pmt à venir » entre deux dates spécifiées.
  • Tous les renseignements ayant trait aux emprunteurs, employeurs et créanciers sont maintenant affichés dans la liste de chacun dans le tableau (fenêtre principale GPM, sous Fichier). Ainsi, le tri est maintenant possible (en cliquant sur l’entête de colonne) par des critères autres que nom, prénom et société.
  • Données de base peuvent être extraites (dans rapports) pour les Co-emprunteurs (Emprunteur 2 et 3).
  • Les données portant sur l’Emprunteur, le Créancier et l’Employeur peuvent être importées en lot d’une feuille de calcul (format Excel) au Gestionnaire de Prêts Margill.
  • Impression rapide pour les Factures/États de compte/Contrats (fusion de documents avec l’Éditeur RTF) et pour certains rapports sur mesure (directement avec le bouton « Imprimer » de la fenêtre Dossier).
  • Cinq (5) nouveaux états de ligne de type « Capital additionnel » comprenant l’option de modifier le nom assigné à chacun.
  • Trois (3) nouveaux états de ligne de type « Pmt fait » comprenant l’option de modifier le nom assigné à chacun (ainsi, un total de 10 états de lignes de type « Paiement »).
  • Raccourci (permettant de changer la majorité d’états de ligne vers l’état : Pmt à venir.
  • Possibilité de joindre un Calendrier de paiements au Dossier et de l’envoyer par courriel en un seul clic.
  • Pour la fusion de documents (format RTF) possible maintenant de spécifier les marges, l’orientation du papier et la numérotation des pages.
  • Ajoutez jusqu’à trois (3) filtres supplémentaires d’affichage de dossiers pour la fenêtre principale (Sommaire des Dossiers). Choisissez parmi les champs sur mesure illimités (format tableau) du Dossier.
  • Les valeurs par défaut pour les champs sur mesure illimités (format tableau) sont maintenant automatiquement inscrites pour le prêt, l’emprunteur et le créancier (sans nécessité de cocher pour afficher ces valeurs).
  • Harmonisation des noms des champs.
  • Nouveaux champs dans Liste de dossiers sur mesure, dans les Rapports RTF, dans l’export vers système comptable et qui peuvent être affichés dans la fenêtre principale :
    • Nombre de jours dans un prêt
    • Date d’origine du prêt + 12 mois
    • Capital additionnel (multiples nouveaux États de ligne)
    • Dossier – Identifiant unique 1 et 2
    • Créancier – Identifiant unique 1 et 2
    • Emprunteur – Identifiant unique 1 et 2
    • Co-Emprunteur 1 et 2 (données d’identification)
    • Créancier 1 et 2 (données d’identification et participation)
    • Intérêts courus depuis dernier paiement Payé/Non payé (multiples nouveaux champs et options)
    • Dernier paiement payé (diverses options : date, solde, montant, etc.)
  • Champs sur mesure Illimités (format Tableau) améliorés. Les formats Texte et Menus Texte peuvent maintenant accepter jusqu’à 1000 caractères (avant maximum de 100).
  • Les retours de chariot (Return) sont également possibles.
  • L’historique des changements peuvent maintenant être visualisés pour de multiples dossiers en même temps et pour des dates choisies. Nouveaux champs ajoutés dans l’historique.
  • Deux droits optionnels pour un utilisateur en Lecture seule : ajout et suppression de Notes et ajout et suppression de Documents joints.
  • Notes et Documents joints pour l’Emprunteur.
  • Liste de Dossier associés aux Emprunteurs et Créanciers.
  • Méthode spéciale de calcul des périodes courtes (ou autre), « Intérêt simple capitalisé » en tenant compte d’une année de 366 jours.
  • Seul un usager de type Administrateur peut supprimer ou copier plus d’un dossier en une seule opération dans la fenêtre principale de Margill.
  • Lors de la production de rapports, afin de ne pas oublier de dossiers, le nombre de dossiers affiché et sélectionné dans la fenêtre principale est indiqué et comparé au nombre total de dossiers que cet utilisateur a le droit d’accès, ainsi que le nombre total de dossiers dans le système.
  • L’abréviation de 3 à 5 lettres de la devise par défaut de Windows peut maintenant être précisé dans le système.
  • Deux nouveaux champs « Identifiant unique » pour le prêt comme tel, permettant de faire le pont avec des logiciels tiers.
  • Transfert de multiples Emprunteurs, Employeurs et Créanciers d’un utilisateur à un autre en une seule opération (bouton droit de la souris, Administrateur seulement).
  • Terminaison anormale du logiciel par un usager n’a plus besoin de l’intervention d’un Administrateur pour la reconnexion.

Version 4.0  – Lancée le 1er février 2013

(Version 3.0.130213.2)

Modifications et améliorations :

  • Restructuration de la base de données en permettant maintenant de créer une liste d’emprunteurs (et co-emprunteurs), créanciers et employeurs (employeur de l’emprunteur) :
    • Onglets sur la fenêtre principale permettant de rapidement visualiser les emprunteurs, créanciers et employeurs inscrits dans le système;
    • Ajout d’emprunteurs, de créanciers et d’employeurs sans nécessité de créer et de calculer un prêt;
    • Un prêt peut inclure un ou plusieurs co-emprunteurs ;
    • L’employeur d’un emprunteur peut être ajouté;
    • Possibilité de créer des prêts participatifs (consortial ou cartellaire) selon des proportions déterminées de propriété du prêt;
    • Un créancier peut maintenant avoir plusieurs agents.
  • Module permettant l’envoi de rapports de crédit vers les agences (logiciel supplémentaire requis pour le format Metro 2).
    • Multiples nouveaux champs standardisés permettant la production de ce rapport.
  • Ancienneté des comptes (âge des comptes) par les groupements habituels de l’industrie tels Courant si <30 jours, 30-59 jours, etc.
  • Modification du taux d’intérêt de plusieurs dossiers simultanément.
  • Taille de fichiers joints au dossier peut être ajustée jusqu’à 99 Mo par l’Administrateur.
  • Restructuration de la disposition des divers champs disponibles pour la production de rapports sur mesure, par onglets et thèmes.
  • Nouveaux champs :
    • Prochain Paiement dû – Solde (comme si payé)
    • Prochain Paiement dû – Solde Capital à recevoir (comme si payé)
  • Option de paiements mensuels à la fin du mois ou au 28, 29, 30 ou 31 du mois.
  • Deux nouveaux champs « Identifiant unique » sous emprunteur et créancier, permettant de faire le pont avec des logiciels tiers.
  • Mémorisation des dernières dates demandées lors de l’impression de rapports.
  • Optimisation des fonctions Annuler et de l’historique des transactions.

Version 2.4 – Lancée le 27 novembre 2012

(Version 2.4.121127.1)

Modifications et améliorations :

  • L' »Utilisateur privilégié » peut maintenant créer des Alertes pour tous les usagers.
  • Dans le rapport « Liste de Dossiers (sur mesure) », les champs « Solde intérêts à recevoir à Date Début inscrite » et « Solde capital à recevoir à Date Début inscrite » EXCLUENT maintenant toutes les transactions de la date de début du rapport inscrite. Les champs ont été renommés ainsi :
    • Solde intérêts à recevoir à 0h00 à Date Début inscrite (rapport excluant toute transaction de la journée de Date de Début inscrite)
    • Solde capital à recevoir à 0h00 Date Début inscrite (rapport excluant toute transaction de la journée de Date de Début inscrite)
  • Dans le rapport « Liste de Dossiers (sur mesure) », « Rapport jusqu’à (date) » les champs suivants ont été corrigés pour inclure les montants accumulés lorsque le dernier paiement précède la date de fin du rapport inscrite.
    • Intérêt couru – cumul annuel jusqu’à ce jour
    • Intérêt payé – cumul annuel jusqu’à ce jour
    • Capital payé – cumul annuel jusqu’à ce jour
  • Divers ajustements mineurs

Version 2.4 – Lancée le 17 mai 2012

(Version 2.4.120517.1)

Modifications et améliorations :

  • Pour l’Exportation des transactions comptables vers le Grand livre, nouvelle option permettant de choisir dans la fenêtre principale (Sommaire des dossiers) certains dossiers Actifs et de n’exporter que les transactions de ces dossiers et non de tous les dossiers Actifs.
  • Pour la comptabilité, ajout d’un nouveau champ :
    • « Intérêts exigibles entre Paiements prévus (période) » calcule les intérêts exigibles (donc qui auraient dû être payés) entre le paiement de la période précédente et le paiement courant si celui-ci est insuffisant pour payer les intérêts courus.
  • Pour la comptabilité, modification du champ « Intérêts courus depuis le dernier paiement « payé », pour la période » pour ne tenir compte que des intérêts courus pendant la période du rapport tout en rapportant l’intérêt couru même si aucun paiement n’est fait pendant la période.
  • Pour les six (6) États de lignes « Pmt payé (X) » (noms sur mesure) possibilité d’inscrire un montant et une date de paiement prévus, permettant ainsi des paiements partiels, en retard ou partiels en retard avec ces États de lignes.
  • Diverses corrections de la version 2.4 précédente.

Version 2.4 – Lancée le 14 février 2012

(Version 2.4.120214.1)

Modifications et améliorations :

  • Exportation des transactions comptables (crédits et débits) vers Grand livre de divers systèmes comptables :
    • Sage Simple comptable Pro
    • Acomba
    • Intuit QuickBooks Pro (.IIF)
    • Excel (.XLS)
    • Format texte (.TXT)
    • Format CSV (.CSV)
  • Dans la fenêtre principale (Sommaire des dossiers), nouveau champ optionnel :
    • Total du montant en souffrance (incluant intérêts) à la date courante
  • Développements majeurs pour les États de lignes (dans un Calendrier de paiements) :
    • Nouveaux États de lignes peuvent être nommés tel que désiré (par exemple, Paiement Visa, Paiement chèque, Frais annuels, etc.) :
      • Paiements faits (2 à 6)
      • Paiements impayés (2 à 6)
      • Frais (4 à 6)
      • Frais payés (4 à 6)
      • Autre (6 à 10)
    • États de lignes existants peuvent être renommés
      • « Frais » (tous)
      • « Frais payés » (tous)
      • « Autre » (tous)
    • L’ordre de l’affichage de tous les États de lignes peut être modifié
    • Les États de lignes qui ne sont pas utilisés dans vos circonstances particulières peuvent être éliminés
  • Dans le Calendrier de paiements, ajout de trois nouvelles colonnes :
    • Intérêts sur Solde en souffrance
    • Solde des Intérêts sur Solde en souffrance
    • Total du Solde en souffrance
  • Nouveaux champs dans la Liste de dossiers sur mesure, dans les Rapports RTF, dans l’export vers système comptable (et écran principal) :
    • Intérêts courus depuis le dernier paiement « payé » pour la période
    • Intérêts sur Solde en Souffrance (pour la période)
    • Souffrance – Total (Variation pour la période)
    • Solde des Intérêts sur Solde en Souffrance à Date de Début inscrite
    • Solde des Intérêts sur Solde en Souffrance à Date de Fin inscrite
    • Souffrance – Total (Solde) à Date de Début inscrite
    • Souffrance – Total (Solde) à Date de Fin inscrite
  • Tri des données de la fenêtre principale par jusqu’à trois colonnes (touche Ctrl).
  • Changement du Responsable de plusieurs dossiers directement par la fenêtre principale (Sommaire des Dossiers) avec le bouton droit de la souris.
  • Diverses corrections de la version 2.3 :
    • Rapports standards ajustés pour le capital additionnel, les paiements négatifs et dans le calcul lors de l’inclusion ou l’exclusion des transactions et intérêts à la date finale du rapport
      • Solde capital à recevoir à Date de Début inscrite
      • Solde de ligne du dernier paiement Payé (tous les états de ligne « payé »)
      • Paiements négatifs
      • Variation du montant en Souffrance pour la période a été inversé (plus logique comme ceci)
  • Multiples ajustements derrière les coulisses.

Version 2.3 – Lancée le 11 novembre 2011

(Version 2.3.111111.1)

Modifications et améliorations :

  • Nouveau niveau de privilège d’utilisateur : mode création et édition de dossiers en état « Projet » seulement.
  • Nouvelle section de « Notes » permettant d’inscrire et d’afficher des notes générales dans un Dossier.
  • Dans la fenêtre principale, un champ peut être ajouté qui affiche les « Intérêts courus à la date courante depuis le dernier paiement payé ».
  • Dans le Calendrier de paiements, nouvelle option permettant de calculer (ajuster) instantanément le taux d’intérêt d’une ligne en vu d’obtenir un montant d’intérêt connu pour cette ligne (ou période) exclusivement.
  • Dans les Rapports détaillés (Calendriers de paiements), les éléments suivants peuvent être exclus du rapport imprimé :
    • Colonne « Date début »
    • Colonne « Taux d’intérêt »
    • Entête : Fenêtre Données – « Description »
    • Entête : Fenêtre Emprunteur – « Autres infos »
  • Dans les Rapports détaillés (Calendriers de paiements) les numéros de dossier apparaissent maintenant en pied de page du rapport imprimé.
  • Nouveaux champs dans Liste de dossiers sur mesure et dans les Rapports RTF (et écran principal) :
    • Solde intérêts à recevoir à Date de Début inscrite
    • Solde capital à recevoir à Date de Début inscrite
  • Affichage de la date et heure de la dernière mise à jour du Dossier.
  • Optimisation de la vitesse de rafraîchissement de la fenêtre principale.

Version 2.3 – Lancée le 14 septembre 2011

(Version 2.3.110914.2)

Cliquez sur l’image pour visualiser la vidéo des principales nouveautés de 2.3 (YouTube)

Modifications et améliorations :

  • Nouvelle option permettant l’ajout de Capital, Frais (Frais, Frais 2, Frais 3), Assurances, Taxes, Pénalités et Factures ne portant pas intérêt.
  • Menus déroulants peuvent être créés pour les champs suivants :
    • Fenêtre Emprunteur : Type, Prov./État, Pays et les neuf (9) champs sur mesure
    • Fenêtre Champs sur mesure (Illimités) : Tous les champs
    • Fenêtre Avancées : Délai de Grâce (en jours)
  • La vaste majorité des champs disponibles dans le GPM peuvent maintenant être choisis et ainsi apparaître dans la fenêtre principale permettant de visualiser et de trier par les données contenues dans ceux-ci.
  • Dans la fenêtre principale, un champ peut être ajouté qui affiche le solde à la date courante.
  • Les Champs sur mesure de l’écran « Emprunteur » (1 à 9) apparaissent maintenant dans l’outil d’enregistrement (en lot) de paiements.
  • Les Champs sur mesure (Illimités) peuvent maintenant être utilisés dans les rapports RTF à titre de champs de fusion.
  • Nouveau module de fusion de données permettant la création de rapports numérisés (format PDF) très précis.
  • Nouveaux champs dans Liste de dossiers sur mesure et dans les Rapports RTF (et écran principal) :
    • Dossier Numéro (sous forme numérique et non texte)
    • Date aujourd’hui – long format
    • Méthode de calcul (simple, composé, etc.)
    • Comptage de jours
    • Méthode de calcul pour une période courte
    • Année de base (anniversaire ou année civile) pour calculs en intérêt simple
    • Solde de ligne du dernier paiement Payé (tous les états de ligne « payé »)
    • Montant dernier paiement Payé (tous les états de ligne « payé »)
    • Total des Frais 1 + Frais 2 + Frais 3
    • Total des Frais payés 1 + Frais payés 2 + Frais payés 3
    • Capital total
    • Capital total (portion portant intérêt)
    • Capital total (portion sans intérêt)
    • Capital additionnel (État de la ligne = Cap. add.) (portant intérêt)
    • Capital additionnel (État de la ligne = Cap. add.) (portion sans intérêt)
    • Capital total (pour la période)
    • Capital total (portion portant intérêt) (pour la période)
    • Capital total (portion sans intérêt) (pour la période)
  • Analyse du portefeuille : Ratio de remboursement.
  • Numérotation des lignes du Calendrier de paiements.
  • Affichage dans l’entête du dossier en cours, du numéro de « Dossier » (fenêtre « Emprunteur ») assigné par l’utilisateur.
  • Dans le « Calendrier de paiements », 100 caractères sont maintenant permis dans la colonne « Commentaire ».
  • Dans la fenêtre « Données », le champ « Description » est maintenant illimité en terme d’espace.
  • Champ « Portable » (téléphone cellulaire) dans Emprunteur et Créancier.
  • Nouvel état de Dossier : « Suspendu ».
  • Champ « Numéro Dossier » dans Emprunteur pour inscrire un numéro de dossier sous forme numérique (et non texte) permettant un tri numérique.
  • Le ou les numéros de dossier assignés par l’usager apparaissent maintenant dans l’entête de l’écran du Dossier.
  • Possibilité, pour nouvelles installations, de numéroter les prêt à partir d’un nombre autre que 1 ou 100 (champ « No. Dossier »).
  • Dans le rapport « Liste de dossiers sur mesure », les Champs sur mesure de l’écran « Emprunteur » (1 à 9) ont été déplacés de la colonne « Spécial » à la colonne « Emprunteur ».
  • Divers correctifs et améliorations « derrière les coulisses ».
  • Base de connaissance ajoutée sur le site web Margill (surtout en anglais).
  • Mise à jour du Manuel de l’utilisateur intégrant changements des versions 2.2 et 2.3.

Version 2.2 – Lancée le 3 décembre 2010

(Version 2.2.101203.4)

Modifications et améliorations :

  • Nouveau module très complet pour la création et génération d’Alertes (avertissements, avis). Quatre types d’alertes sont compris :
    • Alertes Système : Alertes générales pour un ou tous les utilisateurs.
    • Alertes d‘état de ligne : Alertes qui tiennent compte des conditions d’état de ligne. Particulièrement utile pour aviser lorsque des paiements deviennent exigibles.
    • Alertes Dossier : Alertes générales spécifiques à chaque dossier.
    • Alertes Dossier, lignes spécifiques : Dans le Tableau des résultats de chaque dossier, sur toute ligne de paiement.
  • Pour les Dossiers Actifs, nouvelles sous-catégories et code Metro 2 (pour agences de cote de crédit). Possibilité d’afficher que certaines sous-catégories à l’écran principal. Ajout de ces champs dans Liste de dossiers sur mesure et dans les Rapports RTF (fusion de documents) :
    • Paiement reporté
    • Courant (0)
    • Paiement en retard
    • Paiement en retard 30-59 jours (1)
    • Paiement en retard 60-89 jours (2)
    • Paiement en retard 90-119 jours (3)
    • Paiement en retard 120-149 jours (4)
    • Paiement en retard 150-179 jours (5)
    • Paiement en retard 180 jours ou plus (6)
    • Recouvrement (G)
    • Forclusion complétée (H)
    • Cession volontaire (J)
    • Reprise de possession (K)
  • Option permettant d’accorder à l’emprunteur un délai de grâce pour le paiement. Ainsi, même avec un paiement en retard de x jours, aucun intérêt supplémentaire ne sera chargé. Attention, la fonction n’est pas automatisée mais une colonne fut ajoutée dans le Calendrier de paiements permettant d’inscrire la date réelle du paiement si un délai de grâce est accordé. Voir les options Avancées pour incrire la période de grâce accordé à chaque Dossier.
  • Fréquence de paiements bimensuels – paiements possibles à divers moments dans le mois et non restreint aux 1 et 15 du mois.
  • Taux d’intérêt annuel jusqu’à 999%.
  • Nouvel état de ligne – « Chèque retourné payé ».
  • Possibilité d’ajouter le véritable Calendrier de paiements pour une période de temps dans le Rapport RTF (fusion de document)
  • Multiples nouveaux champs dans Liste de dossiers sur mesure et dans les Rapports RTF
  • Date aujourd’hui format complet (format Windows)
  • Période de grâce (jours)

———–

  • Sous-états (pour les Dossiers Actifs)
  • Sous-états (pour les Dossiers Actifs) – Code Metro 2

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  • Paiements faits (État de la ligne = Pmt fait)
  • Paiements retards payés (État de la ligne = Pmt retard
    payé)
  • Paiements partiels (État de la ligne = Pmt partiel)
  • Paiements partiels retard (État de la ligne = Pmt partiel
    retard)
  • Paiements additionnels (État de la ligne = Pmt add.)
  • Pmt – Chèques retournés payés (État de la ligne = Pmt fait – Chèque retourné)
  • Solde total parties non payées (impayés, partiel, chèques retournés)

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  • Souffrance (solde) à Date de début inscrite
  • Souffrance (solde) à Date de Fin inscrite
  • Souffrance versé (pour la période courante)

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  • Capital payé – cumul annuel jusqu’à ce jour

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  • Lignes détaillées (pour la période courante) (rapport RTF seulement)
  • Nouvelles colonnes dans le Calendrier de paiements permettant de connaître le solde en souffrance des paiements. La colonne « En souffrance (solde) » tient compte du paiement qui aurait dû être payé moins le paiement réellement payé ainsi que les paiements supplémentaires pour compenser les paiements impayés ou partiels.
  • Nouvelles colonnes dans le Calendrier de paiements :
    • Date réelle Pmt (Grâce)
    • En souffrance (solde)
    • Alerte à accomplir
    • Alertes Jours avant ou après
  • Nouvelles colonnes dans le module Factures et États de compte :
    • Téléphone
    • Créancier
    • Paiement prévu
    • Date réelle du paiement (Grâce)
    • En souffrance (solde)
  • Taille maximale d’un fichier joint à un dossier maintenant de 2 mg (1 Meg en 2.1).
  • Copie de sauvegarde du logiciel et la base de données via l’onglet Outils.
  • Liste de tous les raccourcis du logiciel avec la touche F2.
  • Lien pour vérifier connexion Internet (Outils, Paramètres).
  • Optimisation des boutons des menus – convivialité.
  • Divers autres ajustements et optimisation des procédures.

Version 2.1 – Lancée le 12 avril 2010

(Version 2.1.100212.1)

Modifications et améliorations :

  • Navigation améliorée pour les états de lignes (contraintes simplifiées).
  • Divers ajustements à la version 2.0 qui était une mise à jour importante.

Version 2.0 – Lancée le 9 février 2010

(Version 2.0.1000209.1)

Modifications et améliorations :

  • Ajout de nouveaux champs de données sur mesure (nombre illimité) pouvant être inclus dans le rapport Liste de dossiers sur mesure.
  • Multiples devises à l’intérieur d’un même portfolio.
  • Dans le rapport Liste de dossiers sur mesure, conversion de différentes devises vers une devise de base ou autre devise.
  • Accès à un Dossier restreint à un utilisateur à la fois. Autres utilisateurs ont accès en mode lecture seule.
  • Interdiction de d’ouverture de plus d’une session par le même nom d’usager.
  • Ajout de nouveaux États de lignes
    • Frais payés
    • Frais 2
    • Frais 2 payés
    • Frais 3
    • Frais 3 payés
    • Pénalité
    • Pénalité payée
    • Assurance
    • Assurance payée
    • Taxes
    • Taxes payées
    • Investissement
    • Investissement retrait
    • Facture payée
    • Dépôt
    • Ajustement
    • Autre 4
    • Autre 5
    • Information
    • Non défini
  • Ajout de contraintes en vue d’améliorer l’intégrité des données (en tenant compte des États de lignes et des montants indiqués à titre de paiements ainsi que des paramètres logiques).
  • Les données intérêt payé, intérêt à recevoir, capital payé et capital à recevoir (si l’état de la ligne est paiement payé, paiement partiel, paiement en retard ou paiement additionnel) maintenant disponibles.
  • Une dizaine de nouvelles colonnes dans l’écran des résultats offrant des renseignements complémentaires (exemple : solde avant paiement, intérêt payé, capital payé, date prévue du paiement, divers soldes, etc.).
  • Colonne identifiant le paiement minimum à payer.
  • Ajustement optionnel du Paiement au lieu du capital pour un calcul de capital fixe. Pour un congé de capital (calcul intérêt seulement), ajustement sur le Paiement et non de la portion d’intérêt payé. Diverses nouvelles options de remboursement particulièremetn pour l’intérêt simple.
  • Calcul automatique du capital fixe requis à rembourser pour donner un solde = 0,00 ou X.
  • Multiples nouvelles données (plus de 40) dans Liste de dossiers sur mesure et dans les Rapports RTF :
    • Date d’aujourd’hui

    ———–

    • Période d’amortissement moins 1 paiement
    • Période d’amortissement moins 2 paiements
    • Taux d’intérêt (nominal et effectif) sur une base mensuelle

    ———–

    • Premier paiement – Montant (> 0)
    • Premier paiement – Date (Pmt > 0)
    • Dernier paiement – Montant (> 0)
    • Dernier paiement – Date (Pmt > 0)

    ———–

    • Devise – Symbole
    • Devise – Abréviation

    ————

    • Frais payés (État de la ligne = Frais payés)
    • Frais 2 (État de la ligne = Frais 2)
    • Frais 2 payés (État de la ligne = Frais 2 payés)
    • Frais 3 (État de la ligne = Frais 3)
    • Frais 3 payés (État de la ligne = Frais 3 payés)
    • Ajustement (État de la ligne = Ajustement)
    • Factures payées (État de la ligne = Facture payée)
    • Assurances (État de la ligne = Assurances)
    • Assurances payées (État de la ligne = Assurances payées)
    • Taxes (État de la ligne = Taxes)
    • Taxes payées (État de la ligne = Taxes payées)
    • Pénalité (État de la ligne = Pénalité)
    • Pénalité payée (État de la ligne = Pénalité payée)
    • Investissement (État de la ligne = Investissement)
    • Investissement – Retrait (État de la ligne = Investissement – Retrait)
    • Autre 4 (État de la ligne = Autre 4)
    • Autre 5 (État de la ligne = Autre 5)

    ———–

    • Cap. d’origine + Cap. add. (État de ligne) jusqu’à date Fin de période inscrite
    • Intérêts courus depuis le dernier paiement
    • Date du dernier pmt payé (État de la ligne = Pmt fait, Pmt retard payé, Pmt partiel, Pmt partiel retard, Pmt add.)
    • Intérêts courus – cumul annuel jusqu’à ce jour Intérêts payés – cumul annuel jusqu’à ce jour
    • Paiements minimum (Total pour la période courante)
    • Prochain paiement minimum dû

    ———–

    • Intérêts payés (pour la période courante)
    • Capital payé (pour la période courante)
    • Solde capital à recevoir
    • Solde intérêts à recevoir
    • Solde autres

    ———–

    • Créances Douteuses (%)
    • Créances Douteuses (Date de Dossier)
    • Créances Douteuses (Solde date Dossier)
    • Créances Douteuses (Solde date Rapport)
    • Radié (Date)
    • Radié (Solde)

    ———–

    • TEG/TAC – Coût total d’emprunt (intérêts + frais) + total du capital
  • Un commentaire peut être ajouté sur chacune des lignes de paiements directement dans l’outil de mise à jour des paiements.
  • Avertissement qu’un fichier est joint à un Dossier (trombone).
  • Amélioration du rapport des créances douteuses.
  • Champs de données relatifs aux créances douteuses ajoutés dans le rapport Liste de dossiers sur mesure.
  • Dans le rapport Liste de dossiers sur mesure, multiples formats de date « pure » lors de l’exportation vers le format CSV et exportation vers Excel avec ou sans le symbole monétaire.
  • Le numéro de téléphone se retrouve maintenant dans la fenêtre du Sommaire des dossiers (fenêtre principale) afin de permettre le tri par celui-ci.
  • Optimisation importante de la base de données pour les portefeuilles de prêts plus importants (1000-5000 Dossiers).
  • Prénom, Nom et société de l’emprunteur dans l’entête de la fenêtre de Dossier.
  • Élimination d’une étape lors de la sauvegarde ou d’un changement de Dossier.
  • Plusieurs autres ajustements et améliorations « derrière les coulisses ».

Version 1.4 – Lancée le 16 mars 2009

(Version 1.4.090316.1)

Modifications et améliorations :

  • Neuf (9) nouveaux champs personnalisés dans Emprunteur (les champs peuvent être sous format texte, monétaire, pourcentage, numérique ou date)
  • Gestion de documents – joindre un document à un Dossier spécifique
  • Utilisateur en mode lecture seulement
  • Accès restreint à ses propres Dossiers si désiré
  • Outil de vérification des données qui vérifie si l’état d’une ligne est approprié pour un paiement positif, négatif ou de 0,00
  • Montant négatif obligatoire des lignes ayant l’état « Capital additionnel »
  • Facture et états de compte personnalisés
  • Rapports :
    • Rapports pour une période définie par l’utilisateur (mensuelle, trimestrielle, annuelle, etc.) en spécifiant des dates de début et de fin de période
    • Liste de dossiers personnalisée qui peut être sauvegardée vers un format Excel, CSV ou TXT et qui peut par la suite être exportée vers des logiciels tiers (comptabilité, système de paiements pré autorisés, etc.)
    • Pour les rapports détaillés, un numéro système sur chacune des pages pour identification rapide
    • Pour les factures et des états de compte et autre fusion de données (Éditeur de rapport RTF), possibilité d’enregistrer un fichier RTF, un fichier RTF comprenant x dossiers par page ou encore plusieurs fichiers (incluant la numérotation des fichiers avec le numéro du système)
  • Solde = 0,00 n’est plus coché par défaut
  • Raccourci Alt-2 pour sélectionner, dans le tableau de paiements, une ligne sur deux (pour les paiements à tous les deux mois par exemple)
  • Dans l’écran principal (Sommaire des Dossiers) et dans le tableau de paiements, raccourci Alt- pour obtenir des caractères plus gros et Alt- pour réduire la taille
  • Changement de nom de la méthode Actuarielle de la méthode du Taux effectif
  • Multiples changements et des ajustements à la version 1.3

Version 1.3 – Lancée le 20 mars 2008

(Version 1.3.080329.1)

Modifications et améliorations :

  • Outil de mise à jour des paiements
  • Divers ajustements à la version 1.1

Version 1.1 – Lancée le 25 mai 2007

(Version 1.1.070525.1)

  • Lancement du Gestionnaire de Prêts Margill

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