Gestionnaire
de Prêts
Margill
Automatisez la gestion de vos prêts et réduisez vos erreurs de calcul – tout en gagnant un temps précieux.
Les calculs les plus sophistiqués de l’industrie incluant une interface personnalisable pour les prêteurs ayant des besoins complexes… et simples.
Flexibilité de licence
- Installation sur serveur local : coût de licence unique avec frais annuels de mise à jour, de maintenance et d’assistance
- Nuage : option hébergée sur Micorsoft Azure – Logiciel en tant que service conforme à la norme SOC 2
Calculer et Gérer
- Prêts personnels
- Prêts à tempérament
- Prêts aux entreprises
- Prêts inter-entreprises
- Décompte de créances
- Capital de croissance (sociétés financières privées et Family office)
- Prêts participatifs / syndiqués (multiples investisseurs ou fonds)
- Prêts pour crédits d’impôt R&D
- Prêts pour le développement économique
- Prêts aux employés
- Prêts étudiant
- Prêts automobile
- Prêts irréguliers / complexes
- Hypothèques
- Financement de litiges / frais judiciaires
- Marges de crédit
- Jugements (Perception)
- Crédit-bails
- Crédit-relais (Bridge)
- Prêts d’efficacité énergétique
- Prêts agricoles
- Prêts bancaires
Aspect techniques
- Windows / Citrix / Mac avec émulateur Windows
- Installation sur serveur, lecteur partagé, ordinateur local ou dans le nuage
- Installation simple en 3 clics, en 3 minutes
- Base de données (HyperFile) incluse et configurée
- Chiffrement complet des données au repos
- Utilisateur unique ou multi-utilisateurs
- Vous conservez 100 % du contrôle de vos données
- Mises à jour : téléchargement et installation en 3 minutes
Fonctionnalités
Passez de plusieurs heures à quelques minutes de gestion.
Octroi de prêts
- Accepter / Rejeter les demandes (importation en bloc via un fichier JSON)
- Importez les prêts approuvés automatiquement et en temps réel à partir de votre outil d’approbation de prêt
- Créer les Calendriers de paiements / Tableaux d’amortissement
- Créer/envoyer les documents de prêt avec signature électronique
- Joindre des documents dans le système
- Web : Formulaire web de demande en ligne (personnalisé pour chaque client) (module distinct)
- Web : Outil d’approbation de prêt en ligne (module distinct)
- Intégration facile : Importation des emprunteurs/prêts/transactions existants via de simples feuilles Excel
Calendrier de paiements / Amortissement
- Créer des Calendriers de paiements simples et/ou complexes
- Paiements payés, non payés, partiels, en retard, additionnels, forfaitaires, irréguliers
- Transactions comptant ou autre
- Ordre / séquence de remboursement régulière : Frais > Intérêts > Capital
- Paiements de l’intérêt seulement / Capital seulement ou paiements mixtes
- Multiples avances dans le temps
- Taux d’intérêt fixe ou taux variables (et lié à un index tel Taux préférenciel, SOFR, etc.) / Marge / Taux plafond/plancher
- Calcul automatique de paiements selon évènements
Automatisation
- Rapports générés automatiquement
- Transfert électronique de fonds
- Canada : VoPay (débits et crédits) et ACCEO Transphère (débits)
- Europe : Fichers SEPA (pain008.001.02 et pain008.001.08)
- États-Unis : NACHA et VoPay (débit)
- Afrique du sud: Standard Bank
- Alertes/rappels par courriels/SMS de rappels aux utilisateurs/emprunteurs/autres
- Mise à jour automatique des échéanciers de paiements lors de mise à jour des taux d’intérêt
- Frais selon règles de l’administrateur
- API pour import et mise à jour de données automatiquement et en temps réel via fichiers JSON ou Excel (Emprunteurs, Prêts, Transactions)
- Recalculs automatiques de paiements (intérêts seulement; capital fixe; frais, intérêts et capital ou basé sur changement de taux d’intérêt)
Calculs sophistiqués
- Intérêt Composé (méthode du Taux effectif), Simple et Simple capitlaiisé
- Calcul TEG/TAC (taux effectif / taux de crédit)
- Comptage de jours multiples
- Mulitples fréquences de paiement et composition
Intégration avec logicels tiers (API)
- Salesforce
- Sage (versions Nuage et Bureau)
- Quickbooks
- Xodo eSignature
- NACHA, SEPA, JSON, EXcel, PDF…
- API sur mesure selon besoins
Pourquoi choisir le Gestionnaire de Prêts Margill
Que vous gériez 25 ou 75 000 clients, Margill s’adapte à votre réalité.
Réduire les erreurs de calcul coûteuses
Réduire vos risques et créances irrécouvrables
Gagner un temps précieux et simplifier la tâche du personnel
Obtenir un accès instantané aux informations critiques et consolidées, à tout moment
Augmenter la précision et réduire le temps en matière de comptabilité et de génération de rapports
Augmenter vos revenus: suivez vos paiements réels / frais automatiques pour les paiements en retard / impayés
Ressources techniques et soutien
Aperçus et captures d’écrans
Découvrez toutes les fonctionnalités puissantes du Gestionnaire de Prêts Margill grâce à des captures d’écran détaillées.
Vidéos
Visionnez nos tutoriels pas à pas pour maîtriser rapidement le logiciel et ses nombreuses fonctions.
Manuel de l’utilisateur
Commencez à utiliser le Gestionnaire de Prêts Margill en quelques minutes grâce à notre Guide de démarrage rapide.
Historique du produit
Découvrez l’évolution du Gestionnaire de Prêts Margill, depuis ses premières versions.
Témoignages
Découvrez l’expérience des utilisateurs du Gestionnaire de Prêts Margill.
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Je tiens à vous informer que Margill a grandement facilité nos vies depuis que nous l’avons adopté. Il a grandement réduit le temps requis pour les procédures de fin de mois.
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Je voulais simplement vous dire que j’adore vos bulletins mensuels ! Margill répond à tous nos besoins maintenant et fonctionne à merveille. Merci encore !
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Le Gestionnaire de Prêts Margill augmente la productivité, nous permettant de mettre plus d’efforts dans d’autres dossiers importants.
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Le logiciel Margill est simple d’utilisation, personnalisable, adaptable, et bien d’autres qualificatifs, mais j’aimerais surtout mettre en lumière l’EXCELLENT service à la clientèle de Margill ou devrais-je dire le support-client. Les suivis sont très rapides et efficaces. Bravo !
Quelques clients du Gestionnaire de Prêts Margill
Un logiciel de gestion de prêts pour réduire les risques opérationnels
Un logiciel de gestion de prêts vise à limiter les erreurs qui deviennent coûteuses lorsque les portefeuilles grandissent : calculs d’intérêts incohérents, frais oubliés, retards mal suivis et écarts détectés trop tard.
Le logiciel Margill apporte une logique claire et constante sur l’ensemble des prêts. Les règles sont appliquées de la même façon pour tous les dossiers de financement, du premier paiement jusqu’à la fermeture. Les équipes disposent d’une vue consolidée et à jour, sans avoir à recouper plusieurs sources. Résultat : moins d’erreurs, moins de surprises, et une gestion plus prévisible des retards et des créances à risque.
Un prêteur gérant quelques centaines de prêts, hypothèques, marges de crédit, ou subventions peut ainsi réduire significativement le temps passé à corriger des écarts ou à reconstituer des calculs après coup.
Gagner du temps et améliorer la précision avec le Gestionnaire de Prêts Margill
Le Gestionnaire de Prêts Margill automatise, pour une poignée ou pour des milliers de prêts et autres instruments financiers (hypothèques, marges de crédit…) :
- les calculs d’intérêts
- la production d’échéanciers de paiements
- le suivi des paiements
- les notifications aux clients
- le transfert électronique du fonds (TEF)(virements électroniques)
- les rapports
- et bien plus
Les vérifications manuelles deviennent exceptionnelles, et les soldes sont fiables dès la première consultation.
Grâce à une information centralisée, la clôture comptable est plus rapide et les rapports sont produits avec davantage de précision. Le logiciel aide également à sécuriser les revenus en assurant le suivi des paiements reçus, des retards et des montants à percevoir.
Les équipes peuvent se concentrer sur le suivi des dossiers et les décisions, plutôt que sur la correction des données.
Découvrez nos autres produits et services de calculs et de gestion financière
En complément du logiciel de gestion de prêts, Margill propose plusieurs services pour répondre à des besoins spécifiques.
- Le Calculateur d’intérêt Margill pour le droit est utilisé dans des contextes juridiques et contentieux nécessitant des calculs plus complexes.
- Le Calculateur d’intérêt Margill permet de valider rapidement des calculs d’intérêts courants simples et complexes.
- Les Tables de taux d’intérêts donnent accès aux taux de banques centrales, taux préférentiels, taux d’intérêt judiciaires et autres indices mis à jour quotidiennement.
- Les Services de calcul d’intérêts accompagnent les organisations lors de situations complexes ou lorsque des centaines ou des milliers de calculs sont requis.
- Les Services de programmation sur mesure permettent d’adapter les outils Margill à des règles d’affaires ou des intégrations spécifiques.
Questions fréquentes à propos de Gestionnaire de Prêts Margill
Les alertes automatiques aux clients par courriel ou SMS, le suivi précis des paiements, des retards et des frais permet d’intervenir plus tôt et d’éviter que des situations à risque passent inaperçues.
Il réduit les tâches répétitives et manuelles par des processus automatisés (alertes, frais, transferts électroniques de fonds (TEF), eSignature, rapports) et semi-automatisés. Les renseignements clés sont accessibles rapidement et fiables dès la première consultation. L’humain reste néanmoins un élément clé, même dans les solutions de gestion de prêts les plus évoluées.
Des données cohérentes et centralisées permettent de produire des rapports en temps réel et de réduire le temps de clôture.
En automatisant les calculs et en appliquant des règles uniformes, le logiciel limite les écarts et élimine les incohérences qui apparaissent avec des processus manuels ou dispersés.
Les gains en efficacité du personnel leur permettent de gérer un volume plus important de prêts. En assurant le suivi des paiements réels, l’envoi automatique de suivis et l’application automatique de frais de retard ou d’impayé, il aide à sécuriser les montants dus et à améliorer la prévisibilité des flux de trésorerie.
Soldes, intérêts courus et payés, paiements reçus, retards, frais appliqués et montants à percevoir sont consultables à partir de données consolidées.
Des
Questions ?
Vous avez des questions sur les solutions Margill ?
Notre équipe est là pour vous aider ! N’hésitez pas à nous contacter pour toute question, nous vous fournirons les réponses et les conseils dont vous avez besoin.
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