Mise à jour du Gestionnaire de Prêts Margill

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Cette page indique les changements apportés aux dernières versions du logiciel.

Version 2.3 - Date de lancement le 11 novembre 2011
(Version 2.3.111111.1)

Modifications et améliorations depuis la version du 14 septembre:

• Nouveau niveau de privilège d'utilisateur : mode création et édition de dossiers en état "Projet" seulement.
• Nouvelle section de "Notes" permettant d'inscrire et d'afficher des notes générales dans un Dossier.
• Dans la fenêtre principale, un champ peut être ajouté qui affiche les "Intérêts courus à la date courante depuis le dernier paiement payé".
• Dans le Calendrier de paiements, nouvelle option permettant de calculer (ajuster) instantanément le taux d'intérêt d'une ligne en vu d'obtenir un montant d'intérêt connu pour cette ligne (ou période) exclusivement.
• Dans les Rapports détaillés (Calendriers de paiements), les éléments suivants peuvent être exclus du rapport imprimé :
  
  
  • Colonne "Date début"
  • Colonne "Taux d'intérêt"
  • Entête : Fenêtre Données - "Description"
  • Entête : Fenêtre Emprunteur - "Autres infos"
    
    
• Dans les Rapports détaillés (Calendriers de paiements) les numéros de dossier apparaissent maintenant en pied de page du rapport imprimé.
• Nouveaux champs dans Liste de dossiers sur mesure et dans les Rapports RTF (et écran principal) :
  
  
  • Solde intérêts à recevoir à Date de Début inscrite
  • Solde capital à recevoir à Date de Début inscrite
    
    
• Affichage de la date et heure de la dernière mise à jour du Dossier.
• Optimisation de la vitesse de rafraîchissement de la fenêtre principale.

Version 2.3 - Date de lancement 14 septembre 2011
(2.3.110914.2)

Cliquer sur l'image pour visualiser la vidéo des principales nouveautés de 2.3 (Youtube)

Détail des nouveautés:

• Nouvelle option permettant l'ajout de Capital, Frais (Frais, Frais 2, Frais 3), Assurances, Taxes, Pénalités et Factures ne portant pas intérêt.
  
  
• Menus déroulants peuvent être créés pour les champs suivants :
  
  
  • Fenêtre Emprunteur : Type, Prov./État, Pays et les neuf (9) champs sur mesure
  • Fenêtre Champs sur mesure (Illimités) : Tous les champs
  • Fenêtre Avancées : Délai de Grâce (en jours)
    
    
• La vaste majorité des champs disponibles dans le GPM peuvent maintenant être choisis et ainsi apparaître dans la fenêtre principale permettant de visualiser et de trier par les données contenues dans ceux-ci.
  
  
• Dans la fenêtre principale, un champ peut être ajouté qui affiche le solde à la date courante.
  
  
• Les Champs sur mesure de l'écran "Emprunteur" (1 à 9) apparaissent maintenant dans l'outil d'enregistrement (en lot) de paiements.
  
  
• Les Champs sur mesure (Illimités) peuvent maintenant être utilisés dans les rapports RTF à titre de champs de fusion.
  
  
• Nouveau module de fusion de données permettant la création de rapports numérisés (format PDF) très précis.
  
  
• Nouveaux champs dans Liste de dossiers sur mesure et dans les Rapports RTF (et écran principal):
  
  
  • Dossier Numéro (sous forme numérique et non texte)
  • Date aujourd'hui - long format
  • Méthode de calcul (simple, composé, etc.)
  • Comptage de jours
  • Méthode du calcul pour un période courte
  • Année de base (anniversaire ou année civile) pour calculs en intérêt simple
  • Solde de ligne du dernier paiement Payé (tous les états de ligne "payé")
  • Montant dernier paiement Payé (tous les états de ligne "payé")
  • Total des Frais 1 + Frais 2 + Frais 3
  • Total des Frais payés 1 + Frais payés 2 + Frais payés 3
  • Capital total
  • Capital total (portion portant intérêt)
  • Capital total (portion sans intérêt)
  • Capital additionnel (État de la ligne = Cap. add.) (portant intérêt)
  • Capital additionnel (État de la ligne = Cap. add.) (portion sans intérêt)
  • Capital total (pour la période)
  • Capital total (portion portant intérêt) (pour la période)
  • Capital total (portion sans intérêt) (pour la période)
    
    
• Analyse du portefeuille : Ratio de remboursement
  
  
• Numérotation des lignes du Calendrier de paiements.
  
  
• Affichage dans l'entête du dossier en cours, du numéro de "Dossier" (fenêtre "Emprunteur") assigné par l'utilisateur.
  
  
• Dans le "Calendrier de paiements", 100 caractères sont maintenant permis dans la colonne "Commentaire".
  
  
• Dans la fenêtre "Données", le champ "Description" est maintenant illimité en terme d'espace.
  
  
• Champ "Portable" (téléphone cellulaire) dans Emprunteur et Créancier.
  
  
• Nouvel état de Dossier : "Suspendu".
  
  
• Champ "Numéro Dossier" dans Emprunteur pour inscrire un numéro de dossier sous forme numérique (et non texte) permettant un tri numérique.
  
  
• Le ou les numéros de dossier assignés par l’usager apparaissent maintenant dans l’entête de l’écran du Dossier.
  
  
• Possibilité, pour nouvelles installations, de numéroter les prêt à partir d'un nombre autre que 1 ou 100 (champ "No. Dossier").
  
  
• Dans le rapport "Liste de dossiers sur mesure", les Champs sur mesure de l'écran "Emprunteur" (1 à 9) ont été déplacés de la colonne "Spécial" à la colonne "Emprunteur".
  
  
• Divers correctifs et améliorations "derrière les coulisses".
  
  
• Base de connaissance ajoutée sur le site web Margill : www.margill.com/knowledge (surtout en anglais).
  
  
• Mise à jour du Manuel de l'utilisateur intégrant changements des versions 2.2 et 2.3.

Version 2.2 - 3 décembre 2010
(2.2.101203.4)

• Nouveau module très complet pour la création et génération d'Alertes (avertissements, avis). Quatre types d'alertes sont compris :
  
  
  • Alertes Système : Alertes générales pour un ou tous les utilisateurs.
  • Alertes d‘état de ligne : Alertes qui tiennent compte des conditions d'état de ligne. Particulièrement utile pour aviser lorsque des paiements deviennent exigibles.
  • Alertes Dossier : Alertes générales spécifiques à chaque dossier.
  • Alertes Dossier, lignes spécifiques : Dans le Tableau des résultats de chaque dossier, sur toute ligne de paiement.
    
    
• Pour les Dossiers Actifs, nouvelles sous-catégories et code Metro 2 (pour agences de cote de crédit). Possibilité d'afficher que certaines sous-catégories à l'écran principal. Ajout de ces champs dans Liste de dossiers sur mesure et dans les Rapports RTF (fusion de documents) :
  
  
  • Paiement reporté
  • Courant (0)
  • Paiement en retard
  • Paiement en retard 30-59 jours (1)
  • Paiement en retard 60-89 jours (2)
  • Paiement en retard 90-119 jours (3)
  • Paiement en retard 120-149 jours (4)
  • Paiement en retard 150-179 jours (5)
  • Paiement en retard 180 jours ou plus (6)
  • Recouvrement (G)
  • Forclusion complétée (H)
  • Cession volontaire (J)
  • Reprise de possession (K)

• Option permettant d'accorder à l'emprunteur un délai de grâce pour le paiement. Ainsi, même avec un paiement en retard de x jours, aucun intérêt supplémentaire ne sera chargé. Attention, la fonction n'est pas automatisée mais une colonne fut ajoutée dans le Calendrier de paiements permettant d'inscrire la date réelle du paiement si un délai de grâce est accordé. Voir les options Avancées pour incrire la période de grâce accordé à chaque Dossier.
• Fréquence de paiements bimensuels - paiements possibles à divers moments dans le mois et non restreint aux 1 et 15 du mois.
• Taux d'intérêt annuel jusqu'à 999%.
• Nouvel état de ligne - "Chèque retourné payé".
• Possibilité d'ajouter le véritable Calendrier de paiements pour une période de temps dans le Rapport RTF (fusion de document)
• Multiples nouveaux champs dans Liste de dossiers sur mesure et dans les Rapports RTF
  

• Nouvelles colonnes dans le Calendrier de paiements permettant de connaître le solde en souffrance des paiements. La colonne "En souffrance (solde)" tient compte du paiement qui aurait dû être payé moins le paiement réellement payé ainsi que les paiements supplémentaires pour compenser les paiements impayés ou partiels.
• Nouvelles colonnes dans le Calendrier de paiements :
  
  
  • Date réelle Pmt (Grâce)
  • En souffrance (solde)
  • Alerte à accomplir
  • Alertes Jours avant ou après
  
  
• Nouvelles colonnes dans le module Factures et États de compte :
  
  
  • Téléphone
  • Créancier
  • Paiement prévu
  • Date réelle du paiement (Grâce)
  • En souffrance (solde)
  
  
• Taille maximale d'un fichier joint à un dossier maintenant de 2 Meg (1 Meg en 2.1)
• Copie de sauvegarde du logiciel et la base de données via l'onglet Outils.
• Liste de tous les raccourcis du logiciel avec la touche F2.
• Lien pour vérifier connexion Internet (Outils, Paramètres)
• Optimisation des boutons des menus - convivialité.
• Divers autres ajustements et optimisation des procédures.

Version 2.1 - 12avril 2010
(2.1.100212.1)

• Navigation améliorée pour les états de lignes (contraintes simplifiées)
• Divers ajustements à la version 2.0 qui était une mise à jour importante

Version 2.0 - 9 février 2010
(2.0.100209.1)

• Ajout de nouveaux champs de données sur mesure (nombre illimité) pouvant être inclus dans le rapport Liste de dossiers sur mesure.
• Multiples devises à l'intérieur d'un même portfolio.
• Dans le rapport Liste de dossiers sur mesure, conversion de différentes devises vers une devise de base ou autre devise.
• Accès à un Dossier restreint à un utilisateur à la fois. Autres utilisateurs ont accès en mode lecture seule.
• Interdiction de d'ouverture de plus d'une session par le même nom d'usager.
• Ajout de nouveaux États de lignes :

• Ajout de contraintes en vue d'améliorer l'intégrité des données (en tenant compte des États de lignes et des montants indiqués à titre de paiements ainsi que des paramètres logiques).
• Les données intérêt payé, intérêt à recevoir, capital payé et capital à recevoir (si l’état de la ligne est paiement payé, paiement partiel, paiement en retard ou paiement additionnel) maintenant disponibles.
• Une dizaine de nouvelles colonnes dans l'écran des résultats offrant des renseignements complémentaires (exemple : solde avant paiement, intérêt payé, capital payé, date prévue du paiement, divers soldes, etc.).
• Colonne identifiant le paiement minimum à payer.
• Ajustement optionnel du Paiement au lieu du capital pour un calcul de capital fixe. Pour un congé de capital (calcul intérêt seulement), ajustement sur le Paiement et non de la portion d’intérêt payé. Diverses nouvelles options de remboursement particulièremetn pour l'intérêt simple.
• Calcul automatique du capital fixe requis à rembourser pour donner un solde = 0,00 ou X.
• Multiples nouvelles données (plus de 40) dans Liste de dossiers sur mesure et dans les Rapports RTF :

• Un commentaire peut être ajouté sur chacune des lignes de paiements directement dans l'outil de mise à jour des paiements.
• Avertissement qu'un fichier est joint à un Dossier (trombone).
• Amélioration du rapport des créances douteuses.
• Champs de données relatifs aux créances douteuses ajoutés dans le rapport Liste de dossiers sur mesure.
• Dans le rapport Liste de dossiers sur mesure, multiples formats de date "pure" lors de l'exportation vers le format CSV et exportation vers Excel avec ou sans le symbole monétaire.
• Le numéro de téléphone se retrouve maintenant dans la fenêtre du Sommaire des dossiers (fenêtre principale) afin de permettre le tri par celui-ci.
• Optimisation importante de la base de données pour les portefeuilles de prêts plus importants (1000-5000 Dossiers).
• Prénom, Nom et société de l'emprunteur dans l'entête de la fenêtre de Dossier.
• Élimination d’une étape lors de la sauvegarde ou d’un changement de Dossier.
• Plusieurs autres ajustements et améliorations "derrière les coulisses".

Version 1.4 - 16 mars 2009
(1.4.090316.1)

Modifications et améliorations:

• Neuf (9) nouveaux champs personnalisés dans Emprunteur (les champs peuvent être sous format texte, monétaire, pourcentage, numérique ou date)
• Gestion de documents – joindre un document à un Dossier spécifique
• Utilisateur en mode lecture seulement
• Accès restreint à ses propres Dossiers si désiré
• Outil de vérification des données qui vérifie si l'état d'une ligne est approprié pour un paiement positif, négatif ou de 0,00
• Montant négatif obligatoire des lignes ayant l'état "Capital additionnel"
• Facture et états de compte personnalisés
• Rapports:
  
  
  • Rapports pour une période définie par l'utilisateur (mensuelle, trimestrielle, annuelle, etc.) en spécifiant des dates de début et de fin de période
  • Liste de dossiers personnalisée qui peut être sauvegardée vers un format Excel, CSV ou TXT et qui peut par la suite être exportée vers des logiciels tiers (comptabilité, système de paiements pré autorisés, etc.)
  • Pour les rapports détaillés, un numéro système sur chacune des pages pour identification rapide
  • Pour les factures et des états de compte et autre fusion de données (Éditeur de rapport RTF), possibilité d'enregistrer un fichier RTF, un fichier RTF comprenant x dossiers par page ou encore plusieurs fichiers (incluant la numérotation des fichiers avec le numéro du système)
    
    
• Solde = 0,00 n'est plus coché par défaut
• Raccourci Alt-2 pour sélectionner, dans le tableau de paiements, une ligne sur deux (pour les paiements à tous les deux mois par exemple)
• Dans l'écran principal (Sommaire des Dossiers) et dans le tableau de paiements, raccourci Alt- pour obtenir des caractères plus gros et Alt- pour réduire la taille
• Changement de nom de la méthode Actuarielle de la méthode du Taux effectif
• Multiples changements et des ajustements à la version 1.3

Version 1.3 - 20 mars 2008
(1.3.080320.1)

• Outil de mise à jour des paiements
• Divers ajustements à la version 1.1

Version 1.1 - 25 mai 2007
(1.1.070525.1)

• Lancement du Gestionnaire de Prêts Margill