Gestionnaire de Prêts Margill – Toutes les fonctionnalités… ou presque

Mise en route

  • Importez vos Emprunteurs en quelques secondes directement à partir d’une feuille de calcul Excel.
  • Importez vos prêts et paiements réguliers ou irréguliers directement à partir d’une feuille de calcul Excel

La Base

  • PC : Windows / Citrix / Bureau à distance
  • PC : Mac utilisant Parallels Desktop
  • Disponible en installation chez vous ou dans le nuage (comme service – SAAS)
  • Utilise sa propre base de données (Hyperfile)
  • Base de données peut être située à n’importe quel endroit sur un réseau local
  • Peut facilement être installé et accédé dans le Nuage (Cloud)
  • Monoposte et multi-utilisateurs en réseau
  • Gestion de 10 à 25,000 prêts
  • Outil de recherche dans la fenêtre Principale (Recherche par de multiples champs)
  • Utilisateurs : Administrateur, Privilégié, Régulier, Projet, Lecture seulement
    • Divers autres droits peuvent être accordés ou éliminés
  • Rafraîchissement rapide des données pour de plus grandes bases de données
  • Accès par Nom d’usager et Mot de passe
  • Optimisation pour écrans ultra haute résolution (4K) et petits écrans de très haute résolution (>1080p)

La mathématique

  • Intérêt simple
  • Intérêt composé
  • Intérêt simple capitalisé
  • Périodes de composition multiples (Sans besoin d’une fréquence de paiements équivalente)
  • Plusieurs fréquences de paiements et paiements irréguliers
  • Date de premier paiement régulier ou irrégulier
  • Comptage de jours (Réel/Réel, Réel/365, Réel 360, 30/360, 30/360 U)
  • Périodes longues et courtes
  • Mélange possible d’intérêt simple et composé dans un échéancier (usages pas mal avancés!)
  • Méthode du taux d’intérêt majoré (intérêts précalculés)

Taux d’intérêt

  • Taux d’intérêt fixe
  • Taux d’intérêt variables
  • Nouveau 5.1  – Changement les taux d’intérêt en masse pour une période de temps limitée
  • Taux variables + ou – x%
  • Paiements recalculés (optionnel) lorsque le nouveau taux est appliqué
  • Changement du taux d’intérêt de plusieurs prêts en une seule opération
  • Taux jusqu’à 6 points décimaux

Emprunteurs – Garants – Créanciers

  • Base de données clients (Emprunteurs/Garants)
  • Base de données Créanciers
  • Nombre d’emprunteurs maximum est de trois fois (3x) le nombre de prêts permis selon la licence acquise
  • Multi-prêteurs, Prêts participatifs (Peut inclure des douzaines/centaines de Créanciers / Rapport de la participation de chacun)
  • Co-emprunteurs pour un prêt
  • Garants pour un prêt
  • Base de données des employeurs
  • Crédit maximal pour tous les prêts d’un emprunteur
  • Champs sur mesure illimités pour l’emprunteur, le créancier et le prêt
  • Multiples agents pour un créancier
  • Champs pour le rapport Metro 2 (rapport de crédit)
  • Ajoutez des notes ou joignez des fichiers à un emprunteur

Normes internationales

  • Multi devises / Convertir en une devise
  • Règles canadiennes
  • Règles européennes
  • Truth-in-Lending Act (USA)
  • Méthodes normales de calcul d’intérêt (Pour la majorité des juridictions dans le monde)
  • Versions française et anglaise

Calendrier d’amortissement

  • Calendriers de paiements personnalisés (Régulier, irrégulier, capital et intérêt, congé de capital, capital fixe, somme forfaitaire, combinaison de ceux-ci, paiements à taux ajustés, recalcul des paiements, changements des taux d’intérêt)
  • Capital additionnel (avances) à un prêt existant
  • Frais, pénalités, assurances, taxes (Ajoutez et nommez comme vous le désirez)
  • Capital additionnel, frais, pénalités, assurances et taxes portant intérêt ou non
  • Types de paiements personnalisés (Adaptez votre type de paiement pour vos besoins) (exemples: Payé Visa, Payé chèque, Frais d’admin, etc.)
  • Types de capital additionnel personnalisés (Nommez comme vous le désirez)
  • Gestion des paiements irréguliers (Pmt non payé, Pmt partiel, Pmt retard payé)
  • Paiement du capital seulement
  • Paiement de l’intérêt « À l’avance »
  • Option de paiement en fin de mois (ou le 28, 29, 30, 31)
  • Nouveau 5.1 – Date de “capitalisation” régulière des intérêts à la date désirée

Personnalisation simple par l’utilisateur

  • Champs personnalisés (Illimité)
  • Menus déroulants personnalisés
  • Personnalisez la fenêtre le « Tableau de bord »
  • Filtres d’affichage personnalisés pour les Dossiers (Fenêtre Principale)
  • Types de paiements personnalisés (+ de 60 types) (Payé comptant, Payé PPA, Pmt supplémentaire, etc.)
  • Rapports personnalisés utilisant de centaines de champs
  • Colonnes sur mesure (3 monétaires, 3 numériques, 3 textes) afin d’inscrire données complémentaires

Outils

  • Outil de mise à jour des paiements en lot
  • Mise à jour de paiements complets, partiels, en retard, non faits. Ajout de frais, commentaires, etc. Changez des paiements payés en paiements non payés, en lot.
  • Enregistrement de paiements via une feuille Excel (Identifiant unique de ligne pour chacun des paiements ou dates et paiements exactes)
  • Importation de paiements réguliers ou irréguliers (ou capital additionnel) à partir d’un simple fichier Excel. Ajouter multiple autre données pour chacun des paiements (Commentaire, Note, etc.)
  • Envoyer courriels en vrac avec gabarits
  • Tri et recherche de dossiers
  • Tri par multiples critères
  • Filtre d’affichage des dossiers
  • Notes aux dossiers
  • Enregistrez des notes sur les lignes de paiement individuelles
  • Historique (Journal) des changements
  • Joindre fichiers à un dossier
  • Module de chèques retournés
  • Ajouts et changements en masse dans la base de données via feuille Excel
  • Nouveau 5.1 – Import et modification des données et frais dans l’échéancier en masse (via une feuille Excel)
  • Inscription rapide de paiements irréguliers
  • Sauvegarde (automatique ou en un clic lorsque nécessaire)
  • Environnement de test avant la mise à jour vers la dernière version

Alertes

  • Alerte Système, Alerte d’État de ligne, Alerte Dossier, Alerte de ligne de paiement, Alertes Conditionnelles
  • Envoyer des rappels automatiques aux Emprunteurs par Courriel (paiements à venir, paiements manqués, etc.). Créez vos propres gabarits.
  • Afficher et ajouter des Notes par les Alertes
  • Ajouter de nouvelles Alertes par le module Alertes
  • Envoyer courriels automatiques par le module Alertes
  • Crédit maximum d’un Emprunteur pour tous ses prêts Actifs dans le système

Rapports – Facture – États de comptes

  • Rapports personnalisés avec plus de 1000 champs + champs sur mesure + Équations que vous créez
  • Requêtes avancées (inclure ou exclure une partie du portfolio)
  • Tableau de bord (vue globale du portefeuille – nombre de dossiers, montants, moyennes et graphiques)
  • Rapport transactionnel
  • Projections financières
  • Contrats, lettres, factures, relevés (Fusion personnalisée avec vos documents Word (DOCS ou RTF)) ou documents PDF
  • Produire documents en DOCX, RTF ou PDF
  • Envoyer des factures / états de comptes par courriel par lot, joindre au Dossier, sauvegarder et imprimer en un seul clic
  • États de compte pour créanciers ou investisseurs (incluant prêts participatifs)
  • Équations mathématiques personnalisées: Additionner, soustraire, multiplier et diviser les champs ensemble
  • Champs classés par thèmes
  • Rapports standards
  • Calendriers de paiements détaillés (Incluant totaux trimestriels, annuels, année financière)
  • Rapports mensuels, trimestriels, annuels (ou entre n’importe quelles dates)
  • Soldes courants
  • Comptes en fidéicommis
  • Ratio de remboursement
  • Données comptables détaillées (Voir ci-dessous)
  • Ancienneté des comptes (courant, 30, 60, 90… jours)
  • Production de rapports pour les agences de crédit en format Metro 2 (logiciel Credit Manager 4 par The Service Bureau requis)

Modules TEG / TAC (Taux effectif global / Coût d’emprunt)

  • Calcul très sophistiqué pour de multiples de scénarios TEG/TAC
  • Les frais peuvent être payés à l’avance, financés ou payés subséquemment
  • Distribution des Frais financés payés par type

Comptabilité

  • Exportez débits et crédits vers votre Grand Livre (Sage 50/300, Acomba, QuickBooks, CSV, TXT, Excel)
  • Plus de 350 champs de comptabilité : Intérêts courus et payés, capital payé, montants en souffrance, solde en capital, intérêts échus, source du paiement, etc.
  • Exportez vers votre GL à titre de prêteur ou
  • que d’emprunteur
  • Total des débits et des crédits par compte

Transfert électronique de fonds

  • Canada – Débit automatique de comptes bancaires ou de cartes de crédit – avec Perceptech
  • Gestion des paiements rejetés directement dans Margill
  • États-Unis – Débit automatique de comptes bancaires – avec Intrix

Frais, assurances et taxes

  • Inclure les frais, les assurances ou les taxes avec recalcul automatique basé sur le solde du prêt
  • Frais (ou autre) peuvent être ajoutés sous forme de colonnes (trois colonnes nommées personnalisé) ou comme lignes
  • Frais de colonne générés automatiquement, selon des règles établies par l’Administrateur
  • Taxes de vente automatiquement éliminées pour des paiements non payés
  • Module de compte en fidéicommis
  • Nouveau 5.1 – Changement facile de l’ordre de remboursement des Frais
  • Nouveau 5.1 – Frais automatiques basés sur le nombre de jours de retard

Fonctions Web

  • Importation en vrac (via Excel ou JSON) des demandes de prêts et acceptation ou refus de ces demandes. Conserver l’historique de toutes ces demandes
  • Interface Web permettant à vos emprunteurs et à vos investisseurs de consulter certaines données de leurs prêts (vous définissez les champs disponibles)

Fonctions pratiques

  • Choisissez les données qui vous sont importantes dans le tableau de bord (Fenêtre Principale)
  • Ajoutez de la Couleur pour identifier les prêts problématiques / Trier par couleur
  • Champs obligatoires
  • Tâches en arrière-plan : sauvegardes automatiques, recalcul des soldes, alertes, etc.
  • Numérisez vos documents directement dans le logiciel
  • Augmentez la taille de la police du Tableau de bord, dans le Calendrier de paiements et de l’outil de gestion des paiements
  • Feuilles de calcul directement dans la plupart des rapports
  • 25+ raccourcis – afficher avec F2
  • Identifiants uniques pour les emprunteurs, les créanciers et les prêts (pour une communication avec des logiciels tiers)
  • (Pour une communication avec des logiciels tiers)
  • Solde du prêt et ancienneté des comptes en se basant sur la date courante
  • Nouveau 5.1 – Obtenez le montant payable par l’emprunteur afin de se remettre à jour dans ses paiements
  • Nouveau 5.1 – Outil permettant de tester l’envoi de courriels en masse
  • Mémoire de la dernière date utilisée pour produire les rapports

Module Investisseur (prêts participatifs / syndiqués)(module complémentaire)

  • Gérer des scénarios d’investissement complexes multi-créanciers (investisseurs) y compris les investissements et désinvestissements à différentes dates, le calcul des intérêts et le paiement des intérêts et du capital au pro rata du montant et des dates des investissements

Aide

Pour la version 5.2 (automne 2020)

  • Échange de données avec Salesforce via notre API
  • Tableau de bord paramétré par l’utilisateur dans la fenêtre Principale
  • Transactions à la fin de la journée par exception (contrairement au début de la journée)
  • Notes horodatées (utilisateur, date, heure)
  • Rapports peuvent être produits automatiquement aux heures voulues, la nuit par exemple (et ces données capturées par une autre système)
  • Courriels envoyés via SMTP ou la méthode « OAut »